Cùng với sự biến động ngày càng gia tăng và khủng hoảng của thị trường tài chính toàn cầu trong những năm gần đây, đầu tư vàng ngày càng trở nên phổ biến theo thời gian. Tuy nhiên, vẫn còn nhiều nhà đầu tư vẫn chưa tin rằng vàng là một sản phẩm đầu tư tốt và là một công cụ tốt để mua tài sản. Về bản chất, bạn phải hiểu sự khác biệt giữa đầu tư vào vàng và các phương pháp đầu tư khác để mua hàng phù hợp với mục tiêu dài hạn của bạn.
Bươc chân
Phương pháp 1/2: Hiểu rủi ro và lợi ích khi đầu tư vào vàng
Bước 1. Nghiên cứu lịch sử của vàng như một phương tiện thanh toán
Vàng đã được sử dụng như một phương tiện thanh toán lâu hơn rất nhiều so với hầu hết các công cụ khác. Mặc dù không phải tất cả mọi nơi đều chấp nhận vàng như một phương tiện thanh toán lý tưởng, nhưng vẫn có nhiều người chấp nhận nó vì vậy mà vàng đã được coi là một loại tiền tệ chung "trên thực tế" kể từ thế kỷ 19. Mặc dù không còn được sử dụng như một phương tiện thanh toán thông thường, nhưng vẫn có nhiều người cho rằng vàng cần được sử dụng trở lại như một loại tiền tệ.
- Hầu hết các cường quốc kinh tế trên thế giới đã quyết định từ bỏ tiêu chuẩn thanh toán bằng vàng trong thời kỳ Đại suy thoái. Hoa Kỳ đã từ bỏ loại tiền này một phần dưới thời trị vì của Franklin Roosevelt và hoàn toàn quên mất nó khi Richard Nixon trở thành tổng thống.
- Hầu hết tất cả các loại tiền hiện đại đều là tiền giấy - giá trị của nó được xác định bởi chính phủ đã phát hành tiền. Những người chỉ trích việc tiêu chuẩn hóa giá trị của vàng cũng nói như vậy về vàng (nó được định giá chỉ vì chính phủ coi nó có giá trị).
Bước 2. Hiểu tại sao vàng là một khoản đầu tư tốt
Vàng thường được mua như một “mạng lưới an toàn” trước nhiều hình thức đầu tư rủi ro trên thị trường. Nói cách khác, nó có thể cung cấp sự bảo vệ chống lại hiệu suất thị trường kém, lạm phát và biến động tiền tệ. Giá vàng được xác định bởi số lượng cung và cầu, không phải sự định giá của tiền tệ hay sự suy giảm hoạt động của thị trường.
- Vàng có thể làm cho danh mục đầu tư của bạn đa dạng hơn. Một trong những chìa khóa để đa dạng hóa tài chính là sở hữu nhiều loại tài sản (cổ phiếu, trái phiếu, bất động sản, kim loại quý, nhiều loại hàng hóa khác). Khi đa dạng hóa tài sản, điều rất quan trọng là phải tập hợp các tài sản có giá trị khác nhau (không tương quan với nhau). Theo truyền thống, vàng có mối tương quan thấp với thị trường chứng khoán ở Hoa Kỳ, các thị trường mới nổi và trái phiếu giá trị cao. Trên thực tế, vàng có mối tương quan thấp hơn với các tài sản này so với mối tương quan giữa tài sản này với tài sản khác. Điều này có nghĩa là vàng có tiềm năng đa dạng hóa cao.
- Vàng cũng đóng vai trò như một mạng lưới an toàn lạm phát. Giá vàng có xu hướng tăng cùng với lạm phát. Điều này xảy ra bởi vì khi lạm phát xảy ra, các nhà đầu tư tăng giá trị của vàng bằng cách mua nó như một sự thay thế cho tiền mặt.
- Mặc dù lợi ích của vàng như một khoản đầu tư còn được tranh luận nhiều, nhưng nó thường được coi là một kho lưu trữ giá trị tốt. Ngay cả khi sức mua của tiền mặt giảm dần theo thời gian do lạm phát, giá trị của vàng sẽ vẫn ổn định.
Bước 3. Hiểu tại sao vàng là một khoản đầu tư tồi
Ngày càng có nhiều ý kiến trong giới đầu tư cho rằng vàng không phải là một sản phẩm đầu tư an toàn, cũng không phải là mạng lưới an toàn tốt nhất chống lại lạm phát.
- Một số nhà nghiên cứu đầu tư nhận thấy rằng nhu cầu đối với vàng không thực sự tăng lên khi chứng khoán giảm giá hoặc tiền tệ mất giá. Có nhiều chuyên gia cho rằng, việc vàng tăng giá chỉ là do tâm lý e ngại của các nhà đầu tư mua vội vì tin rằng giá sẽ tăng. Nếu giả định này là đúng, vàng không phải là một khoản đầu tư an toàn như người ta đã khẳng định.
- Kiểm tra kỹ lưỡng hồ sơ của vàng cho thấy giá trị của vật này chỉ tăng lên một vài lần trong thời kỳ lạm phát nghiêm trọng hoặc thị trường giảm sút. Trong khi một số người tin rằng vàng có thể trở thành một loại tiền tệ thay thế khi một trật tự kinh tế sụp đổ, thì vẫn có nhiều người tỏ ra hoài nghi.
- Vàng không đảm bảo lợi tức đầu tư giống như các loại hình đầu tư khác. Nhà đầu tư nổi tiếng Warren Buffet từ chối đầu tư vào vàng dưới mọi hình thức. Theo ông, không có ý nghĩa gì khi đầu tư vào một vật liệu không có nhiều giá trị sử dụng nếu bạn có thể mua cổ phiếu từ một công ty thu lợi nhuận.
Bước 4. Tìm hiểu các yếu tố ảnh hưởng đến giá trị của vàng
Bất kể các nhà phê bình nói gì, mua vàng đã trở thành một công cụ đầu tư phổ biến trong mọi thế hệ. Có một số yếu tố ảnh hưởng đến giá vàng:
- Thỏa thuận vàng của Washington là một thỏa thuận được thực hiện vào năm 1999 nhằm hạn chế việc bán vàng từ 14 quốc gia trong một năm. Động cơ của thương vụ này là nhằm giữ cho thị trường không bị dư cung vàng khiến giá giảm. Các nhà phê bình thường tấn công thỏa thuận bằng cách coi nó như một sự phiền toái đối với cung và cầu bình thường.
- Hiệu quả kinh tế suy yếu có thể khiến các nhà đầu tư bán hàng hóa hoặc tài sản của họ để lấy tiền mặt. Điều này làm cho cung tăng và cầu giảm khiến giá vàng giảm.
- Các cuộc khủng hoảng hoặc chiến tranh quốc gia có xu hướng làm tăng nhu cầu của nhà đầu tư đối với vàng, nói chung là vì họ sợ đồng tiền mất giá. Các nhà đầu tư mua cổ phiếu vàng và hàng hóa để chống lại khủng hoảng kinh tế và hỗ trợ giá trị của cổ phiếu nói chung.
Phương pháp 2/2: Mua cổ phiếu vàng
Bước 1. Tìm hiểu các cách khác nhau để mua cổ phiếu vàng
Nói chung, người ta có thể đầu tư vào cổ phiếu vàng theo ba cách: bạn có thể mua cổ phiếu trực tiếp thông qua một công ty khai thác vàng; Bạn có thể mua các quỹ trao đổi vàng; và bạn có thể mua quỹ tương hỗ bằng vàng.
Có những ưu và nhược điểm khác nhau đối với mỗi phương pháp này. Mua cổ phiếu của một công ty khai thác cung cấp khả năng tiếp cận trực tiếp với thị trường khai thác vàng sinh lợi nhưng rủi ro cao, trong khi mua thông qua quỹ tương hỗ và sàn giao dịch vàng có rủi ro thấp hơn và đa dạng hóa tốt hơn
Bước 2. Phân tích các công ty khai thác vàng cụ thể
Cách đơn giản nhất để đầu tư vào vàng là mua cổ phần của các công ty khai thác. Đây là một phương pháp rủi ro cao, nhưng lợi nhuận là lớn nhất. Đầu tư vào một công ty khai thác cũng giống như đặt cược rằng công ty đó có thể tạo ra lợi nhuận, rất khác với việc đầu tư vào nhiều nơi khác nhau. Phân tích công ty một cách kỹ lưỡng là rất quan trọng vì bạn phải chắc chắn rằng họ có thể hoạt động tốt hơn đối thủ cạnh tranh của họ.
- Khi chọn cổ phiếu khai thác vàng, hãy ghi nhớ một số điều. Quan sát chi phí sản xuất. Các nhà sản xuất vàng có sức mua thấp. Vì vậy, khả năng sản xuất vàng với chi phí vận hành thấp là điều tối quan trọng. Thông tin này có thể được tìm thấy trên trang web của công ty được đề cập. Truy cập trang “Quan hệ nhà đầu tư” và đọc báo cáo thu nhập hàng năm hoặc hàng quý.
- Chú ý đến số lượng sản xuất. Một công ty mạnh sẽ có thể tăng sản lượng hàng năm. Sản xuất mạnh đồng nghĩa với lợi nhuận lớn và chi phí sản xuất thấp. Nhìn vào báo cáo hàng năm của công ty để biết dấu hiệu về sự phát triển sản xuất. Một công ty thường bao gồm báo cáo này dưới dạng biểu đồ.
- So sánh khoản nợ của công ty với các đối thủ cạnh tranh. Cách tốt nhất để xem xét nợ là sử dụng tỷ lệ nợ / vốn chủ sở hữu, là tỷ lệ so sánh giữa tài sản của một công ty và các khoản nợ của nó. Thông tin này có thể được tìm thấy trên các trang web như Morningstar.com. Tỷ lệ này càng thấp càng tốt.
- Nhìn vào định giá của công ty. Thu nhập của một công ty này cao như thế nào so với công ty khác? So sánh tỷ lệ giá trên thu nhập bằng cách chia giá cổ phiếu cho thu nhập. Thông tin này có thể được tìm thấy trên các trang web như Morningstar.com, con số càng thấp càng tốt.
Bước 3. Đầu tư vào quỹ tương hỗ vàng
Nếu bạn chọn phương án rủi ro thấp hơn hoặc không tìm được công ty nào đủ sức thuyết phục, hãy tìm kiếm các khoản đầu tư dựa trên quỹ tương hỗ. Các quỹ được sử dụng bao gồm danh mục các công ty khai thác, xử lý và phân phối vàng. Có một số lợi thế khi mua một khoản đầu tư quỹ tương hỗ:
- Các quỹ này cung cấp sự đa dạng hóa hơn là mua cổ phần trong một hoặc nhiều công ty. Trong khi các cổ phiếu khai thác vàng thường tăng và giảm theo giá vàng, có sự khác biệt lớn về hiệu suất dựa trên hiệu quả và chất lượng của ban lãnh đạo công ty. Mua quỹ tương hỗ giúp loại bỏ rủi ro khi chọn một khoản đầu tư xấu (chẳng hạn như mua cổ phiếu của một công ty có nợ lớn) và hạn chế rủi ro từ các yếu tố khác ảnh hưởng đến toàn bộ ngành.
- Các quỹ tương hỗ vàng được quản lý tích cực và chuyên nghiệp. Điều này có nghĩa là bạn có thể để các chuyên gia lựa chọn công ty nào được coi là tốt nhất trong ngành. Một nhà quản lý tài chính giỏi sẽ chọn một danh sách các cổ phiếu có hiệu suất được dự đoán là sẽ tiếp tục leo thang trong ngành vàng. Hiểu rằng có những chi phí để mua quỹ tương hỗ. Phí này bao gồm các quỹ quản lý cổ phiếu và thường tương đương với một phần nhỏ số tiền bạn đầu tư. Tìm kiếm những người quản lý tính phí 1 phần trăm hoặc ít hơn tổng số tiền đầu tư của bạn.
- Khi chọn một quỹ tương hỗ vàng, hãy chú ý đến hiệu suất trong quá khứ, phí (càng thấp càng tốt) và xếp hạng của quỹ này trên trang web Morningstar (càng cao càng tốt). Đánh giá dựa trên thời gian dài phù hợp hơn so với đánh giá ngắn. Bạn cũng có thể tìm hiểu hiệu suất trước đây của nó thông qua trang web của người quản lý. Morningstar có hệ thống xếp hạng 5 sao cho các quỹ tương hỗ.
Bước 4. Đầu tư vào sàn giao dịch chứng khoán
Các sàn giao dịch chứng khoán hơi giống với các quỹ tương hỗ ở chỗ chúng cung cấp cho các nhà đầu tư khả năng tiếp cận với nhiều loại cổ phiếu và trái phiếu với giá cả phải chăng. Một số sàn giao dịch chứng khoán cung cấp quyền truy cập trực tiếp để mua và nắm giữ những hàng hóa này, trong khi những sàn giao dịch khác cung cấp quyền truy cập mua và bán đối với các hợp đồng tương lai. Việc mua vàng trực tiếp liên quan đến giá trị dự trữ và được thực hiện dựa trên giá bán hiện tại của nó, trong khi hợp đồng tương lai là công cụ tài chính được thực hiện dựa trên những dự đoán về giá vàng trong tương lai.
- Các sàn giao dịch chứng khoán khác với các quỹ tương hỗ ở chỗ họ công khai bán các sản phẩm đầu tư như cổ phiếu, trong khi giá của chúng được đặt dựa trên một chỉ số như XAU, GDM hoặc CDNX (Giá trị của các quỹ tương hỗ được cập nhật hàng ngày dựa trên giá trị của tài sản trong đó).
- Đầu tư vàng vào sàn giao dịch chứng khoán thường có chi phí thấp hơn các quỹ tương hỗ vì nó không sử dụng một nhà quản lý tài chính chủ động mà được thực hiện một cách thụ động dựa trên một chỉ số. Ví dụ, SPDR Gold Products trên sàn chứng khoán chỉ tuân theo giá vàng miếng. Bằng cách mua sản phẩm này, bạn đã gián tiếp có vàng.
- Sàn giao dịch chứng khoán là một lựa chọn tuyệt vời nếu bạn muốn linh hoạt hơn với chi phí thấp hơn. Các sàn giao dịch chứng khoán cho phép bạn không chỉ đầu tư vào vàng mà còn đầu tư vào chính hoạt động khai thác vàng. Hạn chế đáng chú ý nhất là thiếu vắng một người quản lý tích cực. Do đó, có rất ít cơ hội hoạt động tốt hơn chỉ số đang được sử dụng bởi vì về cơ bản bạn đang đầu tư vào chỉ số. Mặt khác, khả năng thành tích dưới chỉ số cũng nhỏ hơn.
Bước 5. Mua vàng cổ phiếu
Khi bạn đã quyết định sử dụng một trong các phương pháp đầu tư, đã đến lúc mua hàng. Ba phương pháp trên có thể được thực hiện thông qua một nhà môi giới trực tuyến, chẳng hạn như TD Ameritrade hoặc E * Trade. Bạn cũng có thể tìm các nhà môi giới chứng khoán ngoại tuyến.
- Sau khi mở tài khoản mới, hãy tìm ký hiệu mã chứng khoán cho cổ phiếu hoặc sàn giao dịch chứng khoán mong muốn. Ví dụ, nếu bạn muốn mua cổ phiếu Barrick Gold, ký hiệu là NYSE: ABX. Điều này có nghĩa là Barrick Gold (hoặc ABX) được giao dịch trên thị trường chứng khoán New York, Hoa Kỳ.
- Để mua nó, chỉ cần nhập một lệnh mua thông qua nhà môi giới của bạn, sau đó nhập biểu tượng mã chứng khoán, sàn giao dịch chứng khoán hoặc quỹ tương hỗ mong muốn và số lượng cổ phiếu bạn muốn mua, sau đó gửi lệnh mua. Nếu có đủ tiền mặt trong tài khoản của bạn, cổ phiếu đã là của bạn. Hãy nhớ rằng các nhà môi giới thường yêu cầu mức hoa hồng rất khác nhau.
- Việc mua này cũng có thể được thực hiện bằng cách liên hệ với nhà môi giới thông qua số được liệt kê trên trang web chính thức.
- Các quỹ tương hỗ có thể được mua thông qua các dịch vụ tư vấn tài chính. Cố vấn sẽ yêu cầu các khoản phí bổ sung khác với phí quản lý quỹ tương hỗ. Những dịch vụ tư vấn này có thể hữu ích để giúp bạn tìm được nguồn tài trợ thích hợp nhất.
Lời khuyên
- Đặt lại giao dịch mua vàng của bạn theo chiến lược đầu tư. Không phải lúc nào vàng cũng mang lại lợi nhuận đầu tư dài hạn lớn. Là một loại hàng hóa “không tiêu thụ”, nguồn cung của nó tương đối ổn định, nhưng nhu cầu của nó rất biến động. Nếu bạn sử dụng vàng như một mạng lưới an toàn, hãy bán vàng khi hiệu suất thị trường cao, sau đó mua lại khi điều kiện thị trường không ổn định.
- Đặt một câu hỏi. Bạn không phải là chuyên gia trong ngành, nhưng nên để việc quản lý vàng cho một chuyên gia được chứng nhận. Đảm bảo rằng bạn tin tưởng bất kỳ ai đang quản lý tiền của bạn.
