Giao dịch cổ phiếu trực tuyến có vẻ phức tạp và khó hiểu nếu bạn mới bắt đầu, nhưng với sự nghiên cứu và chiến lược cẩn thận, công việc kinh doanh này có thể trở nên đơn giản và thậm chí thú vị. Với kế hoạch phù hợp, giao dịch trực tuyến có thể giúp bạn kiếm tiền từ chính ngôi nhà của mình.
Bươc chân
Phần 1/4: Nghiên cứu và lựa chọn cổ phiếu
Bước 1. Thực hiện phân tích kỹ thuật
Phân tích kỹ thuật là một nỗ lực để hiểu tâm lý của thị trường, hay nói cách khác, cảm nhận chung của nhà đầu tư về một công ty được phản ánh trong giá cổ phiếu. Các nhà phân tích kỹ thuật thường là những người mua ngắn hạn, họ chú ý đến thời điểm mua và bán của họ. Nếu bạn có thể phát hiện ra một mô hình, bạn có thể dự đoán khi nào giá cổ phiếu tăng và giảm. Điều này có thể cung cấp thông tin về thời điểm bạn nên mua hoặc bán một cổ phiếu cụ thể.
Phân tích kỹ thuật sử dụng đường trung bình động để theo dõi giá chứng khoán. Đường trung bình động đo lường giá trung bình của một chứng khoán trong một khoảng thời gian nhất định. Điều này giúp các nhà giao dịch xác định xu hướng giá dễ dàng hơn
Bước 2. Xác định mẫu
Các mô hình được xác định trong phân tích kỹ thuật bao gồm các giới hạn giá được xác định trong giá thị trường của cổ phiếu. Giới hạn trên, mà một cổ phiếu hiếm khi vượt qua khi giá tăng, được gọi là mức kháng cự hoặc "mức kháng cự". Giới hạn dưới, mà cổ phiếu hiếm khi vượt qua khi giá giảm, được gọi là hỗ trợ hoặc "hỗ trợ". Việc xác định các mức này cung cấp thông tin về thời điểm mua (tại các mức kháng cự) và khi nào nên bán (tại các mức hỗ trợ).
- Một số mẫu đặc biệt cũng có thể được phát hiện trong biểu đồ chứng khoán. Thường được gọi là "đầu và vai". Đây là mức giá đạt đỉnh sau đó giảm xuống, tiếp theo là một đỉnh cao hơn sau đó giảm xuống, và cuối cùng là một đỉnh cao như đỉnh đầu tiên. Mô hình này chỉ ra rằng xu hướng tăng giá sẽ kết thúc.
- Ngoài ra còn có một mô hình đầu và vai đảo ngược, báo hiệu sự kết thúc của một xu hướng giảm giá.
Bước 3. Hiểu sự khác biệt giữa nhà giao dịch và nhà đầu tư
Nhà đầu tư là người tìm kiếm một công ty có lợi thế cạnh tranh trên thị trường để tạo ra doanh thu và tăng trưởng lợi nhuận trong thời gian dài. Trong khi đó, các nhà giao dịch đang cố gắng tìm kiếm các công ty có xu hướng giá được xác định có thể khai thác trong ngắn hạn. Các nhà giao dịch thường sử dụng phân tích kỹ thuật để xác định các xu hướng giá này. Ngược lại, các nhà đầu tư thường sử dụng một loại phân tích khác, cụ thể là phân tích cơ bản vì nó tập trung vào dài hạn.
Bước 4. Nghiên cứu các đơn đặt hàng khác nhau mà nhà giao dịch đặt
Lệnh hoặc lệnh là những gì nhà giao dịch sử dụng để xác định giao dịch của họ thông qua các nhà môi giới. Có nhiều loại lệnh khác nhau mà người giao dịch có thể đặt. Ví dụ, loại lệnh đơn giản nhất là lệnh thị trường, lệnh này mua hoặc bán một số lượng cổ phiếu nhất định của một chứng khoán theo giá thị trường phổ biến. Ngược lại, một lệnh giới hạn hoặc lệnh giới hạn sẽ mua hoặc bán một chứng khoán khi giá của nó đạt đến một điểm nhất định.
- Ví dụ, đặt một lệnh giới hạn mua vào một chứng khoán sẽ hướng dẫn nhà môi giới chỉ mua chứng khoán đó nếu giá của nó giảm xuống một mức nhất định. Điều này cho phép nhà giao dịch xác định số tiền tối đa mà họ sẵn sàng trả cho chứng khoán.
- Theo cách này, lệnh giới hạn đảm bảo mức giá mà nhà giao dịch sẽ trả hoặc kiếm được, nhưng điều đó không có nghĩa là giao dịch sẽ diễn ra.
- Tương tự, lệnh dừng hướng dẫn nhà môi giới mua hoặc bán chứng khoán nếu giá của nó tăng lên trên hoặc giảm xuống dưới một điểm nhất định. Tuy nhiên, mức giá mà lệnh dừng đáp ứng sẽ không được đảm bảo (những gì được đảm bảo là giá thị trường hiện tại).
- Ngoài ra còn có sự kết hợp của các lệnh dừng và lệnh giới hạn được gọi là lệnh giới hạn dừng. Khi giá của chứng khoán vượt qua một ngưỡng nhất định, lệnh này sẽ chuyển thành lệnh giới hạn thay vì lệnh thị trường (như xảy ra trong các lệnh dừng thông thường).
Bước 5. Tìm hiểu về việc bán trống
Bán khống là khi một nhà kinh doanh bán các cổ phiếu chứng khoán mà họ không sở hữu hoặc đã đi vay. Việc bán khống thường được thực hiện với hy vọng rằng giá thị trường của chứng khoán sẽ giảm, điều này dẫn đến việc các nhà giao dịch có khả năng mua chứng khoán với giá thấp hơn giá họ đã bán trong một đợt bán khống. Bán khống có thể được sử dụng để tạo ra lợi nhuận hoặc phòng ngừa rủi ro, nhưng nó rất rủi ro. Việc bán khống chỉ nên được thực hiện bởi những nhà giao dịch có kinh nghiệm, những người hiểu rõ về thị trường.
- Ví dụ: hãy tưởng tượng rằng bạn tin rằng một cổ phiếu hiện đang giao dịch ở mức 100 đô la / cổ phiếu sẽ giảm giá trị trong những tuần tới. Bạn vay 100 cổ phiếu và bán chúng với giá thị trường hiện tại. Chà, bạn đã bán trắng vì bạn đã bán cổ phiếu mà bạn không sở hữu và cuối cùng phải trả lại cho chủ nợ.
- Trong vòng vài tuần, giá cổ phiếu đã giảm xuống còn 90 Rp / cổ phiếu. Bạn mua lại 100 cổ phiếu của mình với giá Rp90 và trả lại cho chủ nợ. Điều này có nghĩa là bạn đã bán số cổ phiếu bạn không sở hữu với tổng số tiền là 1.000 đô la và bây giờ thay thế chúng bằng 9.000 đô la, với lợi nhuận là 1.000 đô la.
- Tuy nhiên, nếu giá tăng lên, bạn vẫn có trách nhiệm trả lại cổ phần cho chủ nợ. Chính việc chịu rủi ro không giới hạn này khiến việc bán khống trở nên rủi ro như vậy.
Phần 2/4: Chọn Đối tác Môi giới
Bước 1. Phỏng vấn một nhà môi giới trực tuyến
Đừng chỉ dựa vào lời giới thiệu từ bạn bè hoặc hàng xóm. Các dịch vụ môi giới phù hợp có thể quyết định sự thành công và thất bại về tài chính. Trước khi chọn một nhà môi giới trực tuyến, hãy hỏi các chi tiết như giá cả và các lựa chọn đầu tư có sẵn. Tìm hiểu dịch vụ khách hàng mà họ cung cấp và liệu họ có cung cấp tài nguyên giáo dục và nghiên cứu hay không. Cuối cùng, hãy tìm hiểu xem họ thực hiện các biện pháp bảo mật nào.
Bước 2. Quyết định công cụ môi giới nào quan trọng đối với bạn
Tùy thuộc vào mức độ kinh nghiệm của bạn, bạn có thể cần một mức độ khác nhau từ dịch vụ môi giới trực tuyến. Một số dịch vụ cung cấp lời khuyên được cá nhân hóa, mà người mới bắt đầu có thể thấy hữu ích. Bạn có thể phải trả một khoản phí cao hơn cho dịch vụ này, nhưng nếu bạn mới bắt đầu, nó rất đáng giá. Các nhà môi giới trực tuyến cung cấp các công cụ và lời khuyên để giúp các nhà giao dịch mới làm quen bao gồm E-Trade, ShareBuilder, Fidelity, Scottrade và TDAmeritrade.
ShareBuilder cũng cung cấp thẻ ATM cho phép bạn truy cập vào các khoản tiền chưa đầu tư
Bước 3. Sử dụng dịch vụ giảm giá nếu trải nghiệm của bạn nhiều hơn
Nếu bạn có thể tự mình thực hiện tất cả các nghiên cứu và không cần lời khuyên cá nhân từ người môi giới, hãy cân nhắc sử dụng dịch vụ môi giới trực tuyến với giá chiết khấu. Bạn có thể bắt đầu với một số tiền nhỏ hơn. Ngoài ra, bạn có quyền truy cập vào nhiều lựa chọn đầu tư hơn. Ngoài cổ phiếu, các lựa chọn đầu tư khác có thể bao gồm quyền chọn, quỹ tương hỗ, quỹ hoán đổi, quỹ thu nhập cố định, trái phiếu, chứng chỉ tiền gửi và quỹ hưu trí.
Phần 3/4: Học Giao dịch Chứng khoán
Bước 1. Nghiên cứu các chỉ tiêu hoạt động tài chính
Đọc các trang web tin tức và tài chính. Nghe podcast hoặc xem các khóa học đầu tư trực tuyến. Tham gia cộng đồng đầu tư địa phương để học hỏi từ các nhà đầu tư có kinh nghiệm hơn.
- Những cuốn sách bạn có thể đọc bao gồm Nhà đầu tư thông minh của Benjamin Graham (Harper Business, 2000), Rod Davis 'Những gì bạn cần biết trước khi đầu tư (Series Giáo dục của Barron, 2003), Nghệ thuật và Khoa học Phân tích Kỹ thuật của Adam Grimes (Wiley, 2012) và Chiến lược đầu tư tương phản của David Dreman (Free Press, 2012).
- Để biết danh sách các khóa học trực tuyến số lượng lớn mở (MOOC), hãy truy cập danh sách MOOC.
- Stanford cung cấp các khóa học trực tuyến để tìm hiểu về cổ phiếu và trái phiếu.
- Kiplinger đã công bố danh sách các quỹ tương hỗ dành cho các nhà đầu tư có trách nhiệm với xã hội.
Bước 2. Thực hành với trình mô phỏng chứng khoán trực tuyến
Trình mô phỏng chứng khoán trực tuyến là một trò chơi thị trường tưởng tượng mô phỏng giao dịch trực tuyến. Thiết bị này cho phép bạn thực hành các kỹ năng mà không gặp rủi ro. Nhiều người đi kèm với các hướng dẫn và diễn đàn để thảo luận về các chiến lược đầu tư.
- Tuy nhiên, hãy nhớ rằng những trình mô phỏng này không phản ánh cảm xúc thực trong giao dịch và do đó được sử dụng tốt nhất để thử nghiệm các hệ thống giao dịch lý thuyết. Lợi nhuận thực khó đạt được hơn nhiều so với lợi ích tưởng tượng.
- Các trình mô phỏng chứng khoán trực tuyến đáng để thử là Investopedia, MarketWatch và Wall Street Survivor.
Bước 3. Giao dịch cổ phiếu giá rẻ
Nhiều công ty chào bán cổ phiếu được giao dịch với giá rất thấp. Điều này giúp bạn có cơ hội thực hành tận dụng thị trường mà không gặp nhiều rủi ro. Cổ phiếu giá rẻ thường được giao dịch bên ngoài các sàn giao dịch chứng khoán lớn. Những cổ phiếu này thường được giao dịch trên OTCBB (bảng thông báo không cần kê đơn) hoặc thông qua các ấn phẩm hàng ngày được gọi là tờ màu hồng.
- Nhiều nhà môi giới hợp pháp sẽ không chấp nhận các lệnh mua cổ phiếu giá rẻ do số lượng các trường hợp gian lận vốn có trên thị trường này là rất lớn.
- Tuy nhiên, hãy cảnh báo, cổ phiếu giá rẻ có thể là một khoản đầu tư rủi ro. Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC) nói rằng giá của những cổ phiếu này rất khó xác định và việc bán chúng khi bạn sở hữu chúng cũng sẽ rất khó khăn (những cổ phiếu này không có tính thanh khoản). Những cổ phiếu được giao dịch với giá rẻ này cũng có xu hướng chênh lệch cung cầu lớn (chênh lệch giữa mua và bán chứng khoán) nên rất khó kiếm tiền từ giao dịch chúng.
- Ngoài ra, các nhà môi giới lừa đảo còn săn mồi các nhà đầu tư thiếu kinh nghiệm bằng cách cung cấp thông tin sai lệch về hiệu suất dự kiến của công ty, cũng như sử dụng những người phát ngôn nổi tiếng để tiếp thị các khoản đầu tư kém.
Phần 4/4: Đưa ra quyết định đầu tư thông minh
Bước 1. Quyết định những gì bạn có thể đủ khả năng để giao dịch
Bắt đầu từ từ khi bạn học cách đưa ra quyết định thông minh về những gì cần giao dịch. Chỉ giao dịch với số tiền bạn có thể chi trả. Khi bạn bắt đầu kiếm được lợi nhuận từ cổ phiếu, bạn có thể tái đầu tư những khoản lợi nhuận đó. Quá trình này giúp danh mục đầu tư của bạn phát triển theo cấp số nhân.
Bạn cũng có thể giao dịch tiền vay bằng tài khoản ký quỹ, cho phép bạn có khả năng tăng lợi nhuận của mình. Tuy nhiên, điều này gây ra rủi ro lớn không kém và có thể không phù hợp với hầu hết các nhà giao dịch, ngay cả những người có khả năng chấp nhận rủi ro cao
Bước 2. Đa dạng hóa danh mục đầu tư của bạn
Cần biết rằng giao dịch cổ phiếu là một nguồn tiền không đáng tin cậy; những gì có lợi ngày hôm nay có thể không sinh lợi vào ngày mai. Đa dạng hóa danh mục đầu tư giao dịch có nghĩa là chọn nhiều loại chứng khoán khác nhau để phân tán rủi ro. Ngoài ra, đầu tư vào các loại hình kinh doanh. Lỗ trong một ngành có thể được bù đắp bằng lãi trong ngành khác.
- Cân nhắc đầu tư vào quỹ chỉ số giao dịch điện tử (ETF). Đây là một cách tốt để đa dạng hóa vì họ có rất nhiều cổ phiếu và có thể được giao dịch như bất kỳ cổ phiếu thông thường nào trên thị trường.
- Lưu ý một lần nữa rằng giao dịch khác với đầu tư. Đầu tư có nghĩa là nắm giữ cùng một chứng khoán trong một thời gian dài để từ từ xây dựng giá trị. Giao dịch, còn được gọi là đầu cơ, dựa vào giao dịch nhanh và mang lại nhiều rủi ro hơn cho nhà giao dịch.
Bước 3. Coi giao dịch như một công việc
Đầu tư thời gian vào nghiên cứu của bạn. Luôn cập nhật những tin tức tài chính mới nhất. Nếu bạn không có thời gian để tự nghiên cứu, hãy cân nhắc đầu tư vào nhiều quỹ ETF hơn để phân tán rủi ro. Hoặc, có thể bạn nên tranh thủ sự giúp đỡ của một nhà môi giới chuyên nghiệp thay vì cố gắng tự mình làm điều đó.
Bước 4. Lập kế hoạch
Suy nghĩ về chiến lược đầu tư của bạn và cố gắng đưa ra quyết định thông minh. Xác định trước số tiền bạn định đầu tư vào một công ty. Giới hạn số tiền bạn sẵn sàng mất. Đặt giới hạn tỷ lệ phần trăm giảm hoặc tăng giá. Bước này sẽ tự động lên lịch lệnh mua hoặc bán khi giá cổ phiếu giảm hoặc tăng theo một tỷ lệ phần trăm nhất định.
- Hai lệnh tự động thường được sử dụng là lệnh "cắt lỗ" và "giới hạn dừng". Lệnh cắt lỗ ngay lập tức kích hoạt lệnh bán khi giá chứng khoán giảm xuống dưới một điểm nhất định. Mặt khác, lệnh giới hạn dừng vẫn kích hoạt lệnh bán khi giá giảm xuống dưới một điểm nhất định, nhưng cũng sẽ không thực hiện lệnh dưới một mức giá nhất định.
- Điều này có nghĩa là giá cổ phiếu có thể tiếp tục giảm xuống dưới lệnh của bạn và được lấp đầy bởi các lệnh cắt lỗ, nhưng các lệnh giới hạn dừng sẽ ngăn bạn bán tháo quá nhiều. Nếu không, đơn đặt hàng của bạn sẽ không được thực hiện cho đến khi giá tăng đến giới hạn bạn đã đặt.
Bước 5. Mua với giá thấp
Chống lại sự cám dỗ để mua cổ phiếu có hiệu suất tốt khi giá cao. Thực hiện phân tích kỹ thuật về hoạt động của cổ phiếu. Cố gắng phát hiện các kiểu thay đổi giá và dự đoán khi nào giá cổ phiếu giảm. Cố gắng lấy cổ phiếu khi giá ở mức hỗ trợ của nó.
Bước 6. Tin tưởng vào nghiên cứu của bạn
Nếu bạn thấy giá cổ phiếu giảm, đừng bán nó vì sợ mất khoản đầu tư. Nếu có thể, hãy để nguyên khoản đầu tư của bạn. Nếu nghiên cứu của bạn là chính xác, thì mức giá mục tiêu của bạn vẫn có thể đạt được. Việc buông bỏ cổ phiếu khi giá giảm có thể khiến bạn mất rất nhiều tiền vì bạn không kiếm được lợi nhuận khi giá bắt đầu tăng trở lại.
Bước 7. Giảm chi phí
Phí môi giới có thể làm giảm lợi nhuận của bạn. Điều này đặc biệt đúng nếu bạn tham gia giao dịch trong ngày. Các nhà giao dịch trong ngày mua và bán cổ phiếu nhanh chóng trong suốt cả ngày. Họ nắm giữ cổ phiếu trong vòng chưa đầy một ngày, đôi khi chỉ vài giây hoặc vài phút và tìm kiếm cơ hội kiếm lợi nhuận nhanh chóng. Giao dịch trong ngày hoặc bất kỳ chiến lược nào bạn thường sử dụng để mua và bán chứng khoán có thể tốn kém. Đối với mỗi giao dịch, bạn có thể bị tính phí giao dịch, phí đầu tư và phí hoạt động giao dịch. Các khoản phí này tăng lên nhanh chóng và có thể làm tăng đáng kể khoản lỗ của bạn.
- Giao dịch trong ngày có thể rất tốn kém và khó khăn đối với các nhà giao dịch thiếu kinh nghiệm, 99% các nhà giao dịch trong ngày không chuyên nghiệp sẽ thua lỗ và cuối cùng phải bỏ thị trường.
- Thay vì thực hiện các giao dịch với khối lượng lớn, hãy giảm thiểu chi phí bạn phải chịu cho các nhà môi giới và các bên trung gian khác bằng cách đầu tư dài hạn vào các công ty mà bạn tin tưởng.
- SEC và các cố vấn tài chính khác đã cảnh báo rằng giao dịch trong ngày, mặc dù không bất hợp pháp hay phi đạo đức, không chỉ cực kỳ rủi ro mà còn cực kỳ căng thẳng và tốn kém.
- Mặc dù thời điểm mua và bán chứng khoán là rất quan trọng, nhưng việc dựa vào giá trị nội tại của công ty mà bạn đầu tư sẽ sinh lời về lâu dài.
