Bitcoin là một hệ thống tiền tệ trực tuyến thay thế, có chức năng như tiền kỹ thuật số. Bitcoin được sử dụng như một khoản đầu tư cũng như một phương thức thanh toán cho hàng hóa và dịch vụ và được coi là một hệ thống tài chính không yêu cầu sự tham gia của bất kỳ bên thứ ba nào. Tuy nhiên, mặc dù ngày càng phổ biến, vẫn có nhiều doanh nghiệp không chấp nhận Bitcoin. Lợi ích của nó như một khoản đầu tư vẫn còn rất nhiều nghi vấn ngoài những rủi ro tiềm ẩn. Trước khi tiến hành mua Bitcoin, điều quan trọng là phải hiểu hệ thống mới này và những ưu nhược điểm của nó.
Bươc chân
Phần 1/6: Hiểu về Bitcoin
Bước 1. Hiểu những điều cơ bản về Bitcoin
Bitcoin là một loại tiền ảo hoàn toàn cho phép khách hàng trao đổi tiền tệ miễn phí mà không cần sử dụng bên thứ ba (chẳng hạn như ngân hàng, công ty thẻ tín dụng hoặc tổ chức tài chính khác). Bitcoin không được quản lý hoặc kiểm soát bởi cơ quan ngân hàng trung ương như Cục Dự trữ Liên bang và tất cả các giao dịch Bitcoin đều được thực hiện trên thị trường trực tuyến, vì vậy người dùng được ẩn danh và hầu như không thể theo dõi được.
- Bitcoin cho phép trao đổi tiền ngay lập tức với bất kỳ ai trên khắp thế giới mà không cần phải tạo tài khoản giao dịch hoặc sử dụng ngân hàng hoặc tổ chức tài chính.
- Chuyển tiền không cần sang tên. Nghĩa là, nguy cơ bị đánh cắp danh tính là rất nhỏ.
Bước 2. Tìm hiểu khai thác Bitcoin
Để hiểu về Bitcoin, điều quan trọng là phải hiểu khai thác Bitcoin, đó là quá trình Bitcoin được tạo ra. Bản thân khái niệm khai thác khá phức tạp, nhưng ý tưởng cơ bản là mỗi khi giao dịch Bitcoin xảy ra giữa hai người, giao dịch được máy tính ghi lại bằng kỹ thuật số trong nhật ký giao dịch giải thích tất cả các chi tiết của giao dịch (chẳng hạn như khi, và ai sở hữu bao nhiêu Bitcoin).
- Các giao dịch này sau đó được chia sẻ công khai dưới dạng “chuỗi khối”, trong đó nêu rõ từng giao dịch và ai sở hữu từng Bitcoin.
- Những người khai thác bitcoin là những chủ sở hữu máy tính liên tục xác minh blockchain để đảm bảo nó là chính xác và cập nhật. Họ là những người xác nhận các giao dịch khác nhau và nhận thưởng dưới dạng Bitcoin. Phần thưởng sẽ làm tăng lượng Bitcoin của họ.
- Vì Bitcoin không được kiểm soát bởi cơ quan trung ương, nên việc khai thác đảm bảo rằng mỗi người thực hiện chuyển khoản có đủ Bitcoin, số tiền được chuyển như đã thỏa thuận và số dư sau chuyển của mỗi thành viên là chính xác.
Bước 3. Làm quen với các vấn đề pháp lý xung quanh Bitcoin
Mới đây, cơ quan liên bang Hoa Kỳ chịu trách nhiệm chống rửa tiền đã công bố hướng dẫn mới cho các loại tiền ảo. Hướng dẫn cập nhật sẽ điều chỉnh các sàn giao dịch Bitcoin, nhưng hãy để mọi thứ khác trong nền kinh tế Bitcoin, ít nhất là vào lúc này.
- Mạng lưới Bitcoin có xu hướng đi ngược lại các quy định của chính phủ và loại tiền ảo này có những người trung thành trong số những người tham gia vào các hoạt động bất hợp pháp khác nhau như buôn bán ma túy và cờ bạc vì Bitcoin có thể được trao đổi ẩn danh.
- Cơ quan thực thi pháp luật liên bang của Hoa Kỳ cuối cùng có thể kết luận rằng Bitcoin là một phương tiện rửa tiền và có thể tìm cách đóng nó. Việc đóng cửa toàn bộ Bitcoin đã là một thách thức, nhưng các quy định liên bang rất mạnh của Hoa Kỳ có thể đẩy hệ thống này hoạt động ngầm. Do đó, giá trị của Bitcoin với tư cách là một loại tiền tệ đáng tin cậy sẽ bị xóa bỏ.
Phần 2/6: Tìm hiểu những thuận lợi và khó khăn của việc sử dụng Bitcoin
Bước 1. Hiểu các lợi thế khác nhau của Bitcoin
Các ưu điểm chính của Bitcoin bao gồm phí thấp, bảo vệ khỏi hành vi trộm cắp danh tính, bảo vệ khỏi gian lận và thanh toán ngay lập tức.
-
Giá thấp:
Trái ngược với các hệ thống tài chính truyền thống, có tính phí bồi thường (chẳng hạn như Paypal hoặc ngân hàng), Bitcoin bỏ qua tất cả các hệ thống đó. Mạng Bitcoin được điều hành bởi những người khai thác được thưởng bằng Bitcoin mới.
-
Bảo vệ chống lại hành vi trộm cắp danh tính:
Việc sử dụng Bitcoin không yêu cầu bất kỳ tên hoặc thông tin cá nhân nào. Ngược lại với thẻ tín dụng, cho phép người bán truy cập đầy đủ danh tính và hạn mức tín dụng của bạn.
-
Chống gian lận:
Bởi vì nó là kỹ thuật số, Bitcoin không thể bị làm giả vì vậy nó được bảo vệ khỏi gian lận trong thanh toán. Ngoài ra, các giao dịch Bitcoin không thể được hoàn nguyên như trường hợp hoàn lại tiền bằng thẻ tín dụng.
-
Chuyển nhượng và định cư ngay lập tức.
Theo truyền thống, chuyển tiền sẽ đi kèm với sự chậm trễ, thời gian giữ và những phức tạp khác. Việc không có bên thứ ba có nghĩa là tiền có thể được chuyển trực tiếp giữa mọi người một cách dễ dàng mà không gặp rắc rối, chậm trễ và chi phí liên quan đến việc mua hàng giữa hai bên sử dụng các loại tiền tệ và nhà cung cấp khác nhau.
Bước 2. Hiểu những mặt hạn chế của Bitcoin, Trong ngân hàng truyền thống, nếu ai đó thực hiện một giao dịch gian lận trên thẻ tín dụng của bạn hoặc ngân hàng của bạn bị phá sản, sẽ có luật bảo vệ những thiệt hại của người tiêu dùng
Không giống như các ngân hàng truyền thống, Bitcoin không có mạng lưới an toàn nếu Bitcoin của bạn bị mất hoặc bị đánh cắp. Không có quyền lực trung gian nào để bồi thường cho số Bitcoin bị mất hoặc bị đánh cắp của bạn.
- Hãy nhớ rằng mạng Bitcoin không miễn nhiễm với việc bị hack và tài khoản Bitcoin trung bình không hoàn toàn an toàn trước các vụ hack hoặc vi phạm bảo mật.
- Một nghiên cứu cho thấy 18 trong số 40 doanh nghiệp đề nghị đổi Bitcoin lấy các loại tiền tệ khác đã phá sản và chỉ có sáu doanh nghiệp đề nghị bồi thường cho khách hàng của họ.
- Sự biến động giá cả cũng là một trong những nhược điểm chính. Điều này có nghĩa là giá Bitcoin tính theo đô la Mỹ rất dễ biến động. Ví dụ, vào năm 2013, 1 Bitcoin tương đương với 13 USD. Giá trị đó nhanh chóng tăng vượt ngưỡng 1200 USD và hiện tại giá trị của Bitcoin là khoảng 733 USD (tính đến ngày 2016-10-28). Điều này có nghĩa là nếu bạn chuyển sang Bitcoin, điều rất quan trọng là phải ở lại Bitcoin, vì chuyển trở lại USD sẽ dẫn đến mất một lượng tiền đáng kể.
Bước 3. Hiểu những rủi ro của Bitcoin khi đầu tư
Một trong những cách sử dụng phổ biến của Bitcoin là cho mục đích đầu tư. Do đó, cần có những cảnh báo đặc biệt trước khi thực hiện. Rủi ro chính khi đầu tư vào Bitcoin là giá trị của nó biến động mạnh. Giá Bitcoin lên xuống nhanh chóng và có nguy cơ thua lỗ rất lớn.
Ngoài ra, bởi vì giá trị của Bitcoin được xác định bởi cung và cầu, nếu Bitcoin cuối cùng phải chịu sự điều chỉnh của chính phủ dưới bất kỳ hình thức nào thì số lượng người muốn sử dụng Bitcoin sẽ giảm xuống. Về mặt lý thuyết, nó sẽ khiến đồng tiền này không còn giá trị nữa
Phần 3/6: Thiết lập lưu trữ Bitcoin
Bước 1. Lưu trữ Bitcoin của bạn trực tuyến
Để mua Bitcoin, trước tiên bạn phải tạo một kho lưu trữ cho Bitcoin của mình. Hiện tại có hai cách để lưu trữ Bitcoin trực tuyến:
- Lưu trữ các khóa Bitcoin của bạn trong một ví trực tuyến. Ví được đề cập là một tệp máy tính sẽ lưu trữ tiền của bạn, giống như một chiếc ví thật. Bạn có thể tạo ví Bitcoin bằng cách cài đặt ứng dụng khách Bitcoin, phần mềm hỗ trợ tiền tệ này. Tuy nhiên, nếu máy tính của bạn bị vi-rút hoặc tin tặc tấn công hoặc bạn đặt nhầm tệp, số Bitcoin của bạn có thể bị mất. Luôn sao lưu ví của bạn vào ổ cứng ngoài để tránh mất Bitcoin.
- Lưu trữ Bitcoin của bạn thông qua các bên thứ ba. Bạn cũng có thể tạo ví bằng ví trực tuyến thông qua trang web của bên thứ ba như Coinbase hoặc blockchain.info, trang này sẽ lưu trữ Bitcoin của bạn trên đám mây. Thiết lập theo cách này dễ dàng hơn, nhưng bạn sẽ ủy thác Bitcoin của mình cho bên thứ ba. Hai trang được đề cập là các trang của bên thứ ba lớn nhất và đáng tin cậy hơn, nhưng không có gì đảm bảo tính bảo mật của hai trang.
Bước 2. Tạo ví giấy cho Bitcoin của bạn
Một trong những lựa chọn phổ biến nhất và rẻ nhất để lưu trữ Bitcoin một cách an toàn là ví giấy. Ví nhỏ, gọn và được làm bằng giấy mã. Một trong những lợi ích của ví giấy là chúng có các khóa riêng không được lưu trữ dưới dạng kỹ thuật số. Vì vậy, ví này không thể bị tấn công mạng hoặc bị hư hỏng phần cứng.
- Một số trang trực tuyến cung cấp dịch vụ ví giấy Bitcoin. Trang web sẽ tạo cho bạn một địa chỉ Bitcoin và một hình ảnh chứa hai mã QR. Một mã là địa chỉ công cộng có thể được sử dụng để nhận Bitcoin và mã còn lại là khóa riêng được sử dụng để khai thác Bitcoin được lưu trữ tại địa chỉ đó.
- Hình ảnh được in trên một dải giấy dài để có thể gấp lại và mang theo.
Bước 3. Sử dụng ví dây cứng để lưu trữ Bitcoin của bạn
Ví dây cứng có số lượng rất hạn chế và có thể khó kiếm được. Ví này là một thiết bị đặc biệt có thể lưu trữ khóa cá nhân bằng điện tử và tạo điều kiện thuận lợi cho việc thanh toán. Ví dây cứng thường nhỏ và gọn, một số ví có hình dáng giống thiết bị lưu trữ USB.
- Ví dây cứng Trezor hoàn hảo cho những người khai thác Bitcoin muốn kiếm một lượng lớn Bitcoin nhưng không muốn phụ thuộc vào các trang web của bên thứ ba.
- Ví Ledger Bitcoin nhỏ gọn này có chức năng như một phương tiện lưu trữ USB cho Bitcoin của bạn và sử dụng bảo mật thẻ thông minh. Thiết bị này là một trong những ví cứng có giá cả phải chăng trên thị trường.
Phần 4/6: Trao đổi Bitcoin
Bước 1. Chọn một dịch vụ trao đổi
Nhận Bitcoin thông qua trao đổi là cách dễ nhất để kiếm Bitcoin. Cơ chế trao đổi cũng giống như đối với bất kỳ sàn giao dịch tiền tệ nào khác: bạn chỉ cần đăng ký và chuyển đổi bất kỳ loại tiền nào bạn có thành Bitcoin. Có hàng trăm dịch vụ trao đổi Bitcoin, nhưng những dịch vụ nổi tiếng hơn bao gồm:
- CoinBase: Dịch vụ trao đổi và ví phổ biến này cũng bán đô la Mỹ và euro cho Bitcoin. Công ty có các ứng dụng web và di động để mua và bán Bitcoin thuận tiện hơn.
- Circle: Dịch vụ trao đổi này cung cấp cho người dùng các tính năng để lưu trữ, gửi, nhận và trao đổi tiền. Hiện tại, chỉ có công dân Hoa Kỳ mới có thể liên kết tài khoản ngân hàng của họ với một quỹ ký gửi.
- Xapo: Nhà cung cấp ví Bitcoin và thẻ tín dụng này cung cấp dịch vụ lưu trữ bằng tiền pháp định, sau đó được chuyển đổi thành Bitcoin trong tài khoản của bạn.
- Một số dịch vụ trao đổi cũng cho phép bạn giao dịch Bitcoin. Các dịch vụ trao đổi khác hoạt động như dịch vụ ví với khả năng mua và bán hạn chế. Phần lớn các sàn giao dịch và ví sẽ lưu trữ số tiền kỹ thuật số hoặc tiền pháp định của bạn, giống như một tài khoản ngân hàng thông thường. Sàn giao dịch và ví là những lựa chọn tuyệt vời nếu bạn muốn giao dịch Bitcoin thường xuyên và không muốn hoàn toàn không được chú ý.
Bước 2. Cung cấp bằng chứng nhận dạng và thông tin liên hệ của bạn cho dịch vụ
Khi đăng ký một dịch vụ trao đổi, bạn phải cung cấp thông tin cá nhân về dịch vụ đó để tạo tài khoản. Hầu hết các quốc gia trên thế giới đều yêu cầu hệ thống tài chính hoặc cá nhân sử dụng dịch vụ trao đổi Bitcoin để đáp ứng các yêu cầu chống rửa tiền.
Mặc dù bạn được yêu cầu xuất trình bằng chứng nhận dạng, các dịch vụ trao đổi và ví Bitcoin không cung cấp sự bảo vệ giống như các ngân hàng. Bạn không được bảo vệ khỏi tin tặc hoặc được bồi thường nếu dịch vụ trao đổi bị phá sản
Bước 3. Mua Bitcoin bằng tài khoản trao đổi của bạn
Khi bạn đã tạo tài khoản của mình thông qua dịch vụ trao đổi, bạn sẽ cần phải liên kết tài khoản đó với tài khoản ngân hàng hiện tại của mình và sắp xếp việc chuyển tiền giữa tài khoản ngân hàng và tài khoản Bitcoin mới của bạn. Thông thường việc này được thực hiện bằng chuyển khoản ngân hàng và có tính phí.
- Một số dịch vụ quy đổi cho phép bạn gửi tiền riêng tư vào tài khoản ngân hàng của họ. Quá trình này được thực hiện trực tiếp, không thông qua máy ATM.
- Nếu bạn được yêu cầu liên kết các tài khoản ngân hàng để sử dụng dịch vụ hối đoái, thì có khả năng chỉ các ngân hàng từ quốc gia bắt nguồn dịch vụ hối đoái mới được phép. Ngoài ra còn có một số dịch vụ cho phép bạn gửi tiền đến các tài khoản ở nước ngoài, nhưng phí cao hơn nhiều và có thể có sự chậm trễ trong việc chuyển đổi Bitcoin sang nội tệ.
Phần 5/6: Sử dụng Người bán
Bước 1. Tìm kiếm người bán trên LocalBitcoins
Đây là trang web chính để thực hiện các giao dịch trực tiếp với người bán địa phương. Bạn có thể đặt lịch hẹn và thương lượng giá Bitcoin. Trang web cũng bổ sung thêm một lớp bảo vệ cho cả hai bên.
Bước 2. Sử dụng Meetup.com để tìm người bán. Nếu bạn không thoải mái với các giao dịch trực tiếp, hãy sử dụng Meetup.com để tìm kiếm các nhóm gặp gỡ Bitcoin
Sau đó, bạn có thể quyết định mua bitcoin theo nhóm hoặc học hỏi từ các thành viên khác, những người đã sử dụng một số người mua nhất định để mua Bitcoin trước đây.
Bước 3. Thương lượng giá cả trước khi gặp mặt
Tùy thuộc vào người bán, bạn có thể phải trả phí bảo hiểm cao hơn khoảng 5-10% so với giá trao đổi trong giao dịch mua bán một đối một. Bạn có thể kiểm tra tỷ giá hối đoái hiện tại của Bitcoin trực tuyến tại https://bitcoin.clarkmoody.com/ trước khi bạn đồng ý về giá bán.
- Bạn nên hỏi người bán xem họ muốn được thanh toán bằng tiền mặt hay thông qua dịch vụ thanh toán trực tuyến. Một số người bán có thể cho phép bạn sử dụng tài khoản PayPal của mình để thanh toán, mặc dù hầu hết người bán thích tiền mặt vì nó không thể thu hồi được.
- Người bán uy tín sẽ luôn thương lượng giá cả với bạn trước khi gặp mặt. Nhiều người trong số họ sẽ không đợi quá lâu để gặp nhau một khi thỏa thuận giá cả xảy ra, đề phòng trường hợp giá trị của Bitcoin trải qua một sự thay đổi mạnh mẽ.
Bước 4. Gặp người bán Bitcoin ở nơi công cộng đông đúc
Tránh tổ chức các cuộc họp trong nhà riêng. Bạn phải luôn đề phòng bất cứ thứ gì, đặc biệt nếu bạn mang tiền mặt để thanh toán cho người bán Bitcoin.
Bước 5. Có quyền truy cập vào ví Bitcoin của bạn
Khi gặp mặt trực tiếp với người bán, bạn sẽ cần quyền truy cập vào ví Bitcoin của mình thông qua điện thoại thông minh, máy tính bảng hoặc máy tính xách tay. Truy cập Internet cũng được yêu cầu để xác nhận rằng giao dịch đã diễn ra. Luôn đảm bảo rằng Bitcoin đã được chuyển vào tài khoản của bạn trước khi bạn thanh toán cho người bán.
Phần 6/6: Sử dụng máy ATM Bitcoin
Bước 1. Tìm một máy ATM Bitcoin gần vị trí của bạn
Máy ATM Bitcoin là một khái niệm tương đối mới, nhưng số lượng ngày càng tăng. Bạn có thể sử dụng bản đồ ATM Bitcoin trực tuyến để tìm cây ATM gần nhất.
Nhiều tổ chức trên khắp thế giới hiện đang cung cấp máy ATM Bitcoin, từ các trường đại học đến các ngân hàng địa phương
Bước 2. Rút tiền mặt từ tài khoản ngân hàng của bạn
Hầu hết các máy ATM Bitcoin chỉ chấp nhận tiền mặt vì chúng không được thiết lập để xử lý các giao dịch thẻ ghi nợ hoặc thẻ tín dụng.
Bước 3. Đưa tiền mặt của bạn vào máy ATM
Sau đó quét mã QR trên điện thoại di động của bạn hoặc truy cập mã được yêu cầu từ tài khoản của bạn thông qua thiết bị di động để nạp bitcoin vào ví.
Tỷ giá hối đoái tại các máy ATM Bitcoin có thể thay đổi cao hơn từ 3% đến 7% so với tỷ giá hối đoái tiêu chuẩn
Lời khuyên
- Hãy luôn cảnh giác trong việc khai thác Bitcoin. “Khai thác” là khi bạn tạo Bitcoin của riêng mình bằng cách hình thành các khối giao dịch Bitcoin khác nhau. Mặc dù về mặt kỹ thuật, khai thác là một cách để “mua” Bitcoin, nhưng sự phổ biến của Bitcoin khiến việc khai thác trở nên khó khăn và ngày nay hầu hết các hoạt động khai thác được thực hiện bởi một nhóm lớn thợ mỏ được gọi là “nhóm” và các công ty tham gia khai thác Bitcoin. Bạn có thể mua cổ phiếu của một nhóm hoặc công ty khai thác Bitcoin; khai thác không còn là thứ có thể được thực hiện riêng lẻ và sau đó tạo ra lợi nhuận.
- Hãy cảnh giác với bất kỳ ai cố gắng bán cho bạn phần mềm khai thác Bitcoin trên máy tính thông thường hoặc thiết bị giúp bạn khai thác Bitcoin. Những sản phẩm này có khả năng là lừa đảo và sẽ không giúp ích gì cho việc khai thác Bitcoin.
- Đảm bảo hệ điều hành của bạn đủ an toàn. Nếu bạn đang sử dụng Windows, hãy cài đặt VirtualBox, gắn một máy ảo Linux (ví dụ như Debian) và thực hiện mọi thứ liên quan đến Bitcoin trên máy ảo đó. Khi nói đến ví máy tính để bàn, tốt nhất hiện nay là Electrum (electrum.org).
