Tích trữ vàng là khoản đầu tư được người giàu ưa chuộng nhất trong suốt lịch sử, và vàng vẫn là khoản đầu tư phổ biến nhất trong số tất cả các kim loại quý. Vàng có giá trị tương đương, dễ mang theo và được chấp nhận ở mọi nơi trên thế giới. Bài viết này mô tả bốn cách đầu tư vào vàng. Các lựa chọn tốt nhất khác nhau đối với mỗi người và tùy thuộc vào số tiền bạn có thể đầu tư, mục tiêu đầu tư của bạn, rủi ro bạn có thể chấp nhận và thời gian bạn định giữ vàng của mình.
Bươc chân
Phương pháp 1/5: Mua vàng đã qua sử dụng
Bước 1. Quản lý rủi ro của bạn
Thu thập và tích trữ vàng đã qua sử dụng đã trở thành một chiến lược đầu tư khá phổ biến. Với giá vàng tăng ổn định, mua vàng đã qua sử dụng là một cách đầu tư vào vàng ít rủi ro.
- Thời gian đầu tư: Thay đổi
- Bản chất đầu tư: Rủi ro thấp - Vàng là lựa chọn đầu tư an toàn nhất và lợi nhuận tiềm năng vượt xa những rủi ro nhỏ.
- Hồ sơ nhà đầu tư: Hoàn hảo cho một nhà đầu tư vàng mới bắt đầu hoặc cho một người mới bắt đầu tìm cách chuẩn bị cho những thời điểm khó khăn.
Bước 2. Bắt đầu với gia đình
Hỏi các thành viên trong gia đình và bạn bè, những người muốn vứt bỏ vàng của họ. Hầu như mọi người đều có một chiếc vòng cổ hoặc nhẫn bị hỏng, hoa tai không khớp và các dạng vàng đã qua sử dụng khác mà họ muốn bán. Hãy thương lượng một mức giá mà họ hài lòng, nhưng đừng quên nghĩ đến những lợi ích dành cho bạn.
Bước 3. Đặt một quảng cáo trên báo
Đặt một quảng cáo trong phần đặc biệt cũng như trong phần ưu đãi của tờ báo địa phương của bạn. Hầu hết những người nhìn thấy quảng cáo trong phần đề nghị trợ giúp đang gặp khó khăn về tài chính, vì vậy, việc đặt quảng cáo đề nghị mua hàng của họ có thể mang lại kết quả tốt.
Bước 4. Đặt quảng cáo trên Craigslist
Nó tương tự như quảng cáo trên báo, nhưng miễn phí và có khả năng tiếp cận nhiều người hơn.
Bước 5. Giám sát các cuộc đấu giá trên internet
Những món đồ bằng vàng thường được bán với giá thấp hơn giá trị của chính món đồ đã qua sử dụng, khiến chúng trở thành một công cụ đầu tư tốt. Đảm bảo yếu tố thuế hoặc giá vận chuyển trước khi đấu thầu.
Bước 6. Xây dựng mối quan hệ với các chủ cửa hàng tiết kiệm địa phương
Cung cấp thông tin liên hệ của bạn để họ có thể liên hệ với bạn khi ai đó bán vàng cho cửa hàng tiết kiệm. Một số cửa hàng nhỏ không thể tinh luyện hoặc không muốn mua và bán vàng đã qua sử dụng.
Phương pháp 2/5: Mua vàng rắn
Bước 1. Mua vàng khối
Các quốc gia trên thế giới tiếp tục tiêu số tiền mà họ không có, gây ra bất ổn kinh tế. Vàng rắn là biện pháp bảo vệ duy nhất chống lại sự bất ổn này.
- Thời gian đầu tư: Dài hạn - Ngay cả khi nền kinh tế được cải thiện, lạm phát cũng sẽ tăng lên. Những tài sản nào có thể chống lại lạm phát? Vàng.
- Bản chất đầu tư: Rủi ro thấp: Các chuyên gia đồng ý rằng kim tự tháp đầu tư được xây dựng trên đầu các thanh vàng.
- Hồ sơ nhà đầu tư: Thích hợp cho nhà đầu tư mới.
Bước 2. Quyết định loại đầu tư vàng nguyên khối bạn muốn mua
Bạn có thể chọn giữa tiền vàng, thỏi vàng và đồ trang sức bằng vàng.
-
Đồng vàng: Tiền xu lịch sử (trước năm 1933 thường có giá trị cao nhất, vì chúng có giá trị lịch sử khác với giá trị của bản thân vàng.
- Ví dụ về các đồng tiền vàng lịch sử không bán với giá cắt cổ vượt quá giá vàng vì chúng chỉ chứa 90% vàng là Chủ quyền của Anh, Guinea thuộc Anh, Escudo của Tây Ban Nha, 20 và 40 franc Pháp, 20 franc Thụy Sĩ và Đại bàng (10 đô la), Half- Eagles (5 đô la) và American Double Eagles (20 đô la).
- Sovereign của Anh và Đồng xu vàng Eagle của Mỹ là những trường hợp ngoại lệ với hàm lượng vàng là 91,66%, hay 22 Karat. Các đồng tiền vàng khác bao gồm Lá phong Canada, Chuột túi Úc, Krugerrand Nam Phi (khởi đầu cho toàn bộ ngành đầu tư tiền vàng) và 24 Karat Austrian Philharmonic.
- Thỏi vàng: Vàng cũng được bán dưới dạng thanh thường có hàm lượng vàng từ 99,5 đến 99,9 phần trăm. Các công ty tinh luyện vàng đáng chú ý bao gồm PAMP, Credit Suisse, Johnson Matthey và Metalor. Bạn sẽ thấy tên của những công ty tinh luyện vàng này trên những thỏi vàng bạn mua.
- Trang sức bằng vàng: Một trong những nhược điểm của việc mua trang sức vàng như một khoản đầu tư là bạn cũng phải trả tiền cho tay nghề và độ phổ biến của thiết kế trang sức vàng. Bất kỳ đồ trang sức nào dưới 14 carat trở xuống đều không thích hợp để đầu tư và giá bán lại sẽ được tính theo giá tinh luyện mà bạn sẽ phải làm. Mặt khác, bạn có thể nhận được vàng cổ hoặc vàng cũ với giá rất thấp khi bán tại nhà hoặc các cuộc đấu giá tương tự nếu người dân ở đó không công nhận giá trị hoặc không có ai trả giá đủ cao. Đồ trang sức cũ có giá trị cao hơn do quá trình xử lý độc đáo, vì vậy đây có thể là một cách sinh lợi và thú vị để thu thập vàng.
Bước 3. Chọn trọng lượng vàng bạn muốn
Tất nhiên, vàng càng nặng thì giá càng cao. Điều bạn không bao giờ nên quên là khả năng lưu trữ chúng một cách an toàn.
- Đồng xu vàng American Eagle và các đồng tiền khác được liệt kê ở trên được làm theo bốn trọng lượng: 1 oz., 0,5 oz., 0,25 oz. Và 0,10 oz.
- Vàng miếng thường được bán theo ounce và bao gồm các thanh 1 oz, 10 oz và 100 oz.
Bước 4. Tìm nguồn bán vàng nguyên khối
Thông thường, người bán vàng, người môi giới và ngân hàng bán tiền vàng và miếng vàng. Khi đánh giá các nhà kinh doanh vàng, hãy chú ý đến việc họ đã hoạt động trong bao lâu, họ có chứng chỉ hay không và chuyên môn đầu tư của họ.
- Các tiệm kim hoàn có bán vàng trang sức, nhưng nếu bạn chọn mua loại vàng này, hãy nhớ chọn cửa hàng có tên tuổi và đã hoạt động lâu năm.
- Đấu giá có thể là một nguồn cung cấp đồ trang sức vàng khác, nhưng lưu ý rằng các vật phẩm được đấu giá thường được bán nguyên trạng và bạn sẽ phải tự cân.
Bước 5. Tìm hiểu giá vàng thị trường hiện tại
Khi bạn đã tìm thấy giá, hãy xác minh giá bằng ít nhất một nguồn đáng tin cậy khác và thậm chí còn tốt hơn nếu bạn xác minh giá bằng một số nguồn khác.
Bước 6. Cố gắng mua tiền xu hoặc vàng miếng bằng hoặc thấp hơn giá thị trường chi phối cộng với phí dịch vụ khoảng một phần trăm
Hầu hết những người bán vàng đều có mức mua, giá vận chuyển và xử lý tối thiểu, đồng thời cung cấp chiết khấu số lượng lớn.
Bước 7. Yêu cầu biên lai cho tất cả các giao dịch mua và xác nhận ngày giao hàng trước khi bạn thanh toán cho vàng nguyên khối
- Nếu bạn mua đồ trang sức, hãy giữ tất cả các biên lai ở một nơi an toàn. Nếu bạn mua nó trong cuộc đấu giá, hãy nhớ thêm bất kỳ phí dịch vụ và thuế bán hàng hiện hành nào.
- Cất vàng rắn của bạn ở nơi an toàn, trong kho tiền nếu có thể. Đây là một khía cạnh rất quan trọng của việc đầu tư vàng rắn bởi vì sự an toàn của chiến lược đầu tư của bạn bị giới hạn bởi sự an toàn của chiến lược tiền gửi của bạn. Đầu tư vào một cơ chế bảo mật cấp cao hoặc yêu cầu một công ty lưu trữ nó cho bạn.
Phương pháp 3/5: Mua Hợp đồng tương lai vàng
Bước 1. Suy nghĩ trước
Những người sẵn sàng chấp nhận rủi ro sẽ thích đầu tư vào các hợp đồng tương lai vàng. Tuy nhiên, cần lưu ý rằng phương pháp này giống như đầu cơ hơn là đầu tư, nó gần giống như đánh bạc.
Bước 2. Thời hạn đầu tư:
Thay đổi - nói chung, đầu tư vào hợp đồng tương lai vàng tương đương với việc đưa ra các dự đoán ngắn hạn về giá vàng trong tương lai. Tuy nhiên, nhiều nhà đầu tư lành nghề đầu tư và tái đầu tư hợp đồng tương lai vàng của họ trong những năm qua.
- Bản chất đầu tư: Rủi ro cao - Hợp đồng tương lai vàng có tính biến động cao và các nhà đầu tư thiếu kinh nghiệm có thể mất rất nhiều tiền.
- Hồ sơ nhà đầu tư: Thích hợp cho nhà đầu tư có kinh nghiệm; Rất ít nhà đầu tư mới làm quen có thể kiếm được tiền với hợp đồng tương lai vàng.
Bước 3. Mở tài khoản tương lai tại một công ty kinh doanh hàng hóa
Với hợp đồng tương lai, bạn có thể đặt giá trị vàng cao hơn giá trị tiền mặt bạn có trong tay.
Bước 4. Đầu tư số vốn mà bạn có thể đủ khả năng để mất
Nếu giá vàng giảm, bạn có thể phải trả nhiều hơn số tiền đã đầu tư sau khi tính hoa hồng.
Bước 5. Mua hợp đồng tương lai vàng
Hợp đồng tương lai vàng là một thỏa thuận ràng buộc về mặt pháp lý để giao vàng trong tương lai với mức giá đã thỏa thuận trước. Ví dụ, bạn có thể mua vàng 100 oz. trị giá 46.600 đô la cho hợp đồng hai năm với ba phần trăm giá trị của nó, hoặc 1.350 đô la.
Bước 6. Các công ty kinh doanh hàng hóa tính phí hoa hồng cho mỗi giao dịch
- Mỗi đơn vị giao dịch trên COMEX (Sở giao dịch hàng hóa) tương đương với 100 ounce troy.
- Giao dịch điện tử trên Chicago Board of Trade (e-CBOT) là một cách khác để giao dịch vàng.
Bước 7. Chờ hợp đồng của bạn hết hạn
Chỉ khi đó, bạn mới có thể thu lợi nhuận của mình hoặc trả cho các khoản lỗ của mình. Nhà đầu tư có thể trao đổi hợp đồng tương lai của họ lấy vàng vật chất, được gọi là EFP (Exchange for Vật chất). Tuy nhiên, hầu hết các nhà đầu tư cân bằng / thanh lý các vị thế giao dịch của họ trước khi hợp đồng hết hạn thay vì nhận hoặc giao vàng vật chất.
Bước 8. Khi bạn mua một hợp đồng tương lai cho một phần giá trị của tài sản liên quan, về cơ bản bạn đang mạo hiểm với sự thay đổi giá của tài sản đó
Bạn có thể kiếm được nhiều tiền khi mua các hợp đồng tương lai vàng nếu chúng tăng giá so với đồng tiền của bạn, nhưng nếu chúng giảm, bạn có thể mất toàn bộ khoản đầu tư của mình và có thể nhiều hơn thế (nếu hợp đồng tương lai của bạn không được bán cho người khác khi bạn không mua 't có số tiền bạn cần). đủ). Đây là một cách để phòng ngừa rủi ro hoặc đầu cơ, nhưng không phải là một cách để tăng tiết kiệm.
Phương pháp 4/5: Mua quỹ tương hỗ vàng
Bước 1. Sử dụng quỹ tương hỗ vàng
Các quỹ tương hỗ vàng được thiết kế để theo dõi giá bạc và vàng và thường được mua thông qua các công ty môi giới chứng khoán. Nó giống như một hợp đồng phái sinh theo dõi giá cả, nhưng sự khác biệt là bạn không sở hữu tài sản vàng liên quan nếu bạn đầu tư vào đây.
Bước 2. Hai loại quỹ tương hỗ vàng là Market Vectors Gold Miners và Market Vectors Junior Gold Miners
-
- Quỹ tương hỗ của Market Vectors Gold Miners tìm cách tái tạo (trước chi phí và chi phí) hiệu suất và giá của Chỉ số Arca Gold Miners của Sở giao dịch chứng khoán New York. Danh mục đầu tư của nó bao gồm các công ty khai thác vàng thuộc nhiều quy mô khác nhau trên thế giới.
- Quỹ tương hỗ Market Vectors Junior Gold Miners. Khai trương vào năm 2009, quỹ tương hỗ này khá phổ biến trong số các nhà đầu tư muốn tiếp cận gián tiếp với tài sản vàng. Mặc dù tương tự như Gold Miners, Junior Gold Miners tập trung vào các công ty nhỏ có liên quan đến việc tìm kiếm các nguồn vàng mới. Do công ty chưa được thành lập tốt nên rủi ro càng lớn.
- Thời gian đầu tư: Ngắn hạn - có một khoản phí được tính hàng năm được khấu trừ vào số vàng bạn đầu tư, làm cho phương pháp này kém hấp dẫn hơn.
- Bản chất đầu tư: Rủi ro vừa phải - vì các khoản đầu tư vào quỹ tương hỗ vàng thường trong thời gian ngắn, rủi ro có thể được giảm thiểu.
- Hồ sơ nhà đầu tư. Nói chung là để bảo vệ các quỹ, các nhà giao dịch trong ngày và các nhà đầu tư có kinh nghiệm khác.
Bước 3. Sử dụng nhà môi giới
Sử dụng cùng một nhà môi giới như một nhà môi giới chứng khoán hoặc quỹ tương hỗ thông thường để mua cổ phiếu trong quỹ tương hỗ vàng, chẳng hạn như GLD và IAU trên Sở giao dịch chứng khoán New York. Quỹ tương hỗ vàng được thiết kế để theo dõi giá vàng, đồng thời duy trì tính thanh khoản của cổ phiếu.
- Lưu ý rằng với quỹ tương hỗ vàng, bạn không thể quản lý vàng một cách vật lý. Do đó, một số cố vấn vàng không thích phương pháp này.
- Một bất lợi khác là quỹ tương hỗ vàng giao dịch giống như cổ phiếu và bạn có thể phải trả hoa hồng để mở một vị thế mua hoặc bán. Hơn nữa, bất kỳ khoản thu nhập vốn nào bạn thực hiện đều phải được báo cáo và bạn phải trả thuế.
Phương pháp 5/5: Về đầu tư vàng
Bước 1. Xác định lý do tại sao bạn đầu tư vào vàng
Nếu bạn có tiền để đầu tư, điều quan trọng là phải hiểu lý do tại sao mọi người đầu tư vào vàng, vì vậy bạn có thể đảm bảo đó là thứ phù hợp với mình. Hiểu rằng vàng thường được sử dụng như một vật lưu trữ giá trị và như một phương tiện đầu tư. Những lý do chính để đầu tư vào vàng bao gồm:
- Nhu cầu về vàng luôn ở mức cao. Vàng là một vật hữu hình luôn có thể được giao dịch mà không cần phải xem xét tính phổ biến của nó trong tương lai. So sánh điều này với đồ cổ và đồ sưu tầm, mà giá trị của chúng phụ thuộc vào sự biến động của thời trang và xu hướng.
- Sở hữu vàng có thể bảo vệ bạn khỏi đồng tiền đang suy yếu hoặc khỏi lạm phát. Nhiều quốc gia bắt đầu đầu tư vào vàng khi tăng trưởng kinh tế bắt đầu suy giảm; Nền kinh tế càng có nhiều nợ, giá vàng của nó càng cao.
- Vàng có thể là “vũ khí” của bạn khi bạn muốn đa dạng hóa danh mục đầu tư. Theo các chuyên gia tài chính, đa dạng hóa được coi là lý do tốt nhất để sở hữu vàng. Điều này đảm bảo quản lý tài chính mạnh mẽ và không có rủi ro tất cả các khoản đầu tư của bạn ở một nơi.
- Vàng là một cách mạnh mẽ để bảo vệ của cải trong một thời gian dài (miễn là bạn giữ nó an toàn).
- Trong thời kỳ bất ổn dân sự, vàng là một cách để bảo vệ tài sản của bạn, vì nó dễ dàng mang theo và cất giấu, và bạn có thể sử dụng nó khi tất cả tài sản của bạn bị mất.
Lời khuyên
- Vì giá vàng thường có chu kỳ lớn, phụ thuộc vào các yếu tố khác nhau liên quan đến cung và cầu của nó, nên rất khó định giá vàng trong điều kiện đồng tiền giấy liên tục mất giá. Một cách để định giá vàng là so sánh nó với giá cổ phiếu, thường dễ định giá hơn (giá trị sổ sách, sức mạnh thu nhập và cổ tức có thể nhìn thấy). Hãy xem tỷ lệ Dow / Gold từ 1885 đến 1995:: https://www.sharelynx.com/chartsfixed/115yeardowgoldratio.gif. Tỷ lệ Dow / Gold là tỷ lệ của Chỉ số Công nghiệp Trung bình Dow Jones ("Dow") với giá vàng trên mỗi ounce, hoặc Dow có thể mua bao nhiêu ounce vàng. Tỷ lệ Dow / Vàng cao có nghĩa là giá cổ phiếu cao và giá vàng thấp, trong khi tỷ lệ này thấp có nghĩa là giá vàng cao và giá cổ phiếu thấp. Nếu chúng ta nhìn vào biểu đồ trên và đường cong xu hướng đi lên của nó, có thể kết luận rằng cổ phiếu có thể mua nhiều vàng hơn trong dài hạn (ví dụ: trong cuộc đời của nhà đầu tư), nói cách khác Cổ phiếu là một khoản đầu tư dài hạn tốt hơn vàng. Tuy nhiên, đã có những thời kỳ dài mà vàng đã vượt trội so với dự trữ, chẳng hạn như trong năm 1929-1942 và 1968-1980. Những người mua cổ phiếu vào thời điểm đỉnh cao vào năm 1929, khi tỷ lệ Dow / vàng là gần 20, vẫn không lấy lại được khoản đầu tư của họ so với vàng cho đến năm 2011 khi tỷ lệ Dow / vàng là khoảng 8. Mặt khác, những nhà đầu tư ngại mua cổ phiếu và mua vàng vào thời kỳ đỉnh cao của những năm 1980, khi tỷ lệ Dow / Vàng gần bằng một, đã bỏ lỡ cơ hội nhân đôi số tiền của họ ít nhất gấp tám lần trong đời. Để tránh những sai lầm như vậy, bạn có thể xem xét tỷ lệ Dow / Gold: mua cổ phiếu và bán vàng khi tỷ lệ Dow / Gold hiện tại thấp hơn nhiều so với đường xu hướng lịch sử (trung bình là 20 ngày hôm nay và tiếp tục tăng) và bán cổ phiếu và mua vàng khi Dow / Gold Ratio cao hơn hẳn so với đường xu hướng lịch sử.
- Thuật ngữ "carat" đề cập đến khối lượng, trong khi "carat" đề cập đến độ tinh khiết.
- Sưu tập vàng cổ có thể mang lại lợi thế dựa trên giá trị lịch sử của nó; tuy nhiên, bạn có thể gặp khó khăn với các vấn đề pháp lý, bao gồm cả việc xin giấy phép sở hữu, v.v. Mua trên thị trường chợ đen không chỉ là bất hợp pháp mà còn trái đạo đức; hầu hết các quốc gia đều coi đồ cổ là tài sản của cả nhân loại chứ không phải của cá nhân.
- Giá trị hoa hồng cho các hợp đồng tương lai vàng có thể thương lượng.
- Đừng trả quá nhiều cho vàng. Hãy nhớ rằng trong lịch sử giá vàng dao động quanh mức 400 đô la một ounce, có tính đến lạm phát (xem biểu đồ giá vàng trong 650 năm tại đây: https://www.sharelynx.com/chartsfixed/600yeargold.gif), nhưng trong các khoảng thời gian về sự không chắc chắn hoặc suy thoái kinh tế, giá thường tăng lên, điều này sẽ gây ra bong bóng. Khi nền kinh tế phục hồi, giá vàng sẽ trở lại mức giá bình thường.
- Mua vàng nguyên khối bị giới hạn trong các ngày trong tuần từ 9 giờ sáng đến 5 giờ chiều theo giờ EST.
- Nếu bạn cất giữ vàng tại nhà, hãy đầu tư vào một chiếc két an toàn hợp lý và chăm sóc nó cẩn thận, chẳng hạn như đóng chặt kho tiền của bạn xuống nền nhà không nhìn thấy từ bên ngoài, không ghi tổ hợp phím trên một chiếc Hậu cần. ở phía bên của kho tiền, v.v. Một chiếc két sắt lớn, chống cháy thường rẻ hơn một ounce vàng ($ 1694 / ounce tính đến ngày 5 tháng 9 năm 2012) và có thể được sử dụng để lưu trữ các tài liệu quan trọng như hộ chiếu, thẻ An sinh xã hội, v.v.)
Cảnh báo
- Đừng nói với mọi người rằng bạn đầu tư vào vàng. Điều này có thể cho bạn biết rằng bạn có nó trong nhà hoặc một nơi nào đó nguy hiểm không kém. Chỉ cho những người cần biết, chẳng hạn như vợ / chồng, những người thừa kế, v.v.
- Bạn sẽ phải trả một khoản phí cho các đồng xu "thu thập". Giả sử một đồng xu có thể sưu tầm được có hai phần riêng biệt: giá trị vàng và giá trị sưu tầm của nó. Không có gì đảm bảo chúng sẽ di chuyển theo cùng một hướng. Nếu giá trị của một đồng xu chủ yếu đến từ giá trị sưu tầm của nó, hãy cân nhắc xem bạn muốn đầu tư vào tiền xu hay đồ sưu tầm.
- Đừng bao giờ trả cao hơn giá thị trường đối với vàng miếng (thông thường, phí cao hơn 12% so với giá cơ bản của vàng là quá đắt).
- Như với bất kỳ khoản đầu tư nào, hãy sẵn sàng để mất tiền. Giá trị của một loại hàng hóa như vàng sẽ biến động theo thời gian và việc giảm giá trị khoản đầu tư của bạn là điều có thể xảy ra. Tham khảo ý kiến của cố vấn tài chính trước khi đầu tư vào một lĩnh vực nào đó mà bạn không quen thuộc lắm.
- Vàng rất đắt và việc cất giữ nó với số lượng lớn đòi hỏi bạn phải suy nghĩ về tính an toàn của nó.
- Hãy chắc chắn rằng bạn có thể biết rằng vàng bạn đang mua là chính hãng.
- Vàng không tự nó tạo ra kết quả (chẳng hạn như trả cổ tức, hoặc theo những cách khác để tạo thu nhập như cổ phiếu hoặc trái phiếu khác với những thay đổi về giá mỗi ounce. Sở hữu vàng cũng giống như tiết kiệm cho tương lai, nhưng bạn vẫn cần đảm bảo rằng bạn luôn quản lý tiền đúng cách.
Nguồn và Báo giá
- https://bullion.nwtmint.com/gold_krugerrand.php
- https://moneycentral.msn.com/content/invest/extra/P143352.asp
- https://buying-gold.goldprice.org/
- https://moneycentral.msn.com/content/invest/extra/P143352.asp
- https://goldprice.org/buying-gold/2006/01/gold-etf.html
-
https://www.investopedia.com/articles/optioninvestor/09/midas-touch-gold-investor.asp
