Các nhà đầu tư thông minh đặt tiền của họ vào các công ty nổi tiếng và điều tra kỹ lưỡng các công ty mới trước khi đầu tư tiền của họ. Các nhà đầu tư có thể chọn những cổ phiếu chất lượng và có giá trị tốt sau khi xem xét kỹ chất lượng của các công ty để đầu tư và kết hợp với kiến thức thị trường hiện tại của bạn. Lựa chọn một công ty để đầu tư không phải là một vấn đề dễ dàng. Các công ty quỹ tương hỗ và những công ty tương tự sử dụng các nhóm chuyên gia để nghiên cứu và hiểu cách đầu tư vào một công ty. Đảm bảo rằng bạn có thời gian và mong muốn tự đầu tư, cũng như sẵn sàng chấp nhận rủi ro.
Bươc chân
Phương pháp 1/3: Mua cổ phiếu nổi tiếng
Bước 1. Giữ trong khả năng của bạn
Nếu bạn có chuyên môn trong một lĩnh vực cụ thể, chúng tôi khuyên bạn nên sử dụng kiến thức chuyên môn của mình để xác định các phẩm chất liên quan. Kinh nghiệm có thể mang lại cho bạn cảm hứng cần thiết để đưa ra quyết định. Ví dụ: nếu bạn làm việc trong một công ty bán lẻ, bạn có nhiều kiến thức về đầu tư vào Walmart, Target hoặc Best Buy hơn các công ty trong các lĩnh vực khác.
Năng lực trong một lĩnh vực cụ thể không chỉ đến từ kinh nghiệm làm việc. Nếu bạn là một người “hiểu biết về công nghệ” và biết nhiều về các thiết bị di động mới nhất, bạn có thể sử dụng kiến thức của mình để đầu tư vào các công ty trong lĩnh vực công nghệ
Bước 2. Tập trung vào một vài ngành hoặc thị trường
Ngành hoặc thị trường đã chọn có thể thuộc lĩnh vực năng lực của bạn hoặc một lĩnh vực khác mà bạn quan tâm. Điều quan trọng nhất là nhận ra rằng bạn không thể theo dõi mọi thứ đang diễn ra trong nền kinh tế toàn cầu. Các tổ chức tài chính lớn có các bộ phận đặc biệt vì không thể giải quyết vấn đề này một mình. Do đó, chỉ tập trung vào một số ngành hoặc thị trường trọng điểm được lựa chọn.
Tuy nhiên, điều đó không có nghĩa là bạn không nên tập trung vào các công ty riêng lẻ. Luôn luôn điều tra tất cả các công ty mà bạn sẽ đầu tư riêng lẻ
Bước 3. Biết những tin tức mới nhất liên quan đến ngành
Ví dụ về các nguồn tin tức đáng tin cậy bao gồm các trang web như Bloomberg và Wall Street Journal. Các trang này cung cấp thông tin mới nhất về các lĩnh vực khác nhau của nền kinh tế và thế giới. Một lần nữa, chỉ tập trung vào một số lĩnh vực chính và đọc những thông tin mới nhất trong ngành. Tìm kiếm những thứ như xu hướng, sáp nhập, mua lại, thay đổi chính sách có liên quan và tất cả các sự kiện toàn cầu ảnh hưởng đến thị trường của bạn.
Bước 4. Lập kế hoạch
Xác định các công ty thu lợi nhuận từ những thay đổi hoặc xu hướng thị trường. Dự đoán khi nào sự thay đổi này sẽ xảy ra và chuẩn bị tiền của bạn để đầu tư vào công ty. Ví dụ: nếu bạn cảm thấy rằng một sản phẩm mới do công ty yêu thích của bạn phát hành sẽ thành công lớn, bạn nên đầu tư tiền vào công ty trước khi phần còn lại của thế giới đồng ý với bạn và giá cổ phiếu tăng.
Phương pháp 2/3: Đầu tư vào các công ty có lợi thế cạnh tranh
Bước 1. Hiểu rõ về lợi thế cạnh tranh (lợi thế cạnh tranh)
Có một số công ty đã có thể tạo ra lợi nhuận liên tục và đã thành công trong ngành của họ trong nhiều năm. Các công ty này có “hào” để giữ chân các đối thủ cạnh tranh của họ. Khoảng cách giữa công ty và các đối thủ cạnh tranh được gọi là lợi thế cạnh tranh. Lợi thế cạnh tranh giúp công ty tạo ra nhiều lợi nhuận và giữ chân khách hàng dễ dàng hơn các đối thủ cạnh tranh. Đổi lại, công ty có thể cung cấp giá trị lớn hơn và lợi nhuận cho các cổ đông của mình.
- Bằng cách đầu tư vào các công ty này, bạn có thể tham gia vào việc mang lại lợi thế cạnh tranh cho công ty. Mặc dù các công ty sẽ không phát triển nhanh như các công ty nhỏ, nhưng họ rất hiếm khi rơi vào khủng hoảng kinh tế và có thể mang lại sự tăng trưởng ổn định trong những năm tiếp theo.
- Cổ phiếu blue chip là một ví dụ về một công ty lớn và thành công với lợi thế cạnh tranh. Các công ty này đã mang lại mức tăng trưởng hoặc cổ tức ổn định trong những năm qua và được liệt kê trên các chỉ số chứng khoán chính.
Bước 2. Đầu tư vào các thương hiệu đáng tin cậy
Hãy nghĩ đến các thương hiệu nổi tiếng như Rinso, Coca Cola và Teh Sosro. Những thương hiệu này có hình ảnh là thương hiệu tốt nhất trong lĩnh vực của họ trong tâm trí công chúng. Các công ty này có thể tăng giá bán vì hình ảnh thương hiệu mạnh nên lợi nhuận thu được cũng ngày càng lớn hơn. Những công ty này rất nổi tiếng và hầu như không thể để mất khách hàng vào tay đối thủ.
Bước 3. Tìm công ty có chi phí chuyển đổi cao nhất
Lần cuối cùng bạn thay đổi ngân hàng là khi nào? Hoặc các nhà khai thác điện thoại di động? Các dịch vụ này giữ chân khách hàng của họ vì chi phí chuyển đổi hoặc chi phí chuyển đổi sang đối thủ cạnh tranh là khá cao. Các công ty có chi phí chuyển đổi cao có thể giữ chân khách hàng của họ lâu hơn.
Bước 4. Tìm lợi thế theo quy mô của công ty
Các công ty có thể làm ra sản phẩm và bán với giá thấp hơn đối thủ cạnh tranh có thể tự động thu hút được nhiều khách hàng hơn, miễn là chất lượng không kém phần tốt. Trong các thị trường có tính cạnh tranh cao, điều này thường là kết quả của hiệu quả kinh tế theo quy mô, một hiện tượng trong đó các doanh nghiệp lớn có chi phí sản xuất thấp do quy mô lớn của họ. Walmart và Dell đã áp dụng tốt khái niệm này.
Bước 5. Đầu tư vào các công ty độc quyền hợp pháp
Một số công ty được chính phủ cấp quyền độc quyền hợp pháp (nếu là tạm thời). Các công ty dược phẩm lớn và các nhà sản xuất có bằng sáng chế có khả năng cung cấp các sản phẩm độc đáo cho thị trường. Các công ty có bản quyền, quyền khoan, quyền khai thác và các quyền được bảo vệ khác nhau thường là nhà sản xuất hoặc nhà cung cấp dịch vụ chính trên thị trường của họ. Như vậy, các công ty này có thể tăng giá mà không sợ bị mất khách do đó lợi nhuận được tăng lên.
Đảm bảo rằng bạn kiểm tra ngày hết hạn của bằng sáng chế hoặc cơ cấu sử dụng của công ty. Đôi khi những quyền này chỉ là tạm thời và khi chúng hết hạn, lợi nhuận của công ty cũng có thể bị mất
Bước 6. Tìm kiếm cơ hội để phát triển một cách dễ dàng
Một số công ty rất dễ mở rộng quy mô. Điều này là do sản phẩm hoặc dịch vụ có tiềm năng thêm vào mạng hoặc tăng số lượng người dùng theo thời gian. Ví dụ: Adobe trong xuất bản, Microsoft Excel trong thủ tục giấy tờ và eBay cho người dùng mạng. Mỗi người dùng bổ sung trong mạng hầu như không tốn chi phí của công ty. Tất cả doanh thu bổ sung đi kèm với sự phát triển của mạng lưới sẽ trực tiếp vào lợi nhuận của công ty.
Đối với một ví dụ gần đây, hãy xem Netflix. Là một dịch vụ phát trực tuyến, công ty kiếm được doanh thu khi số lượng người đăng ký tăng lên, mặc dù chi phí hoạt động của nó hầu như không thay đổi. Như vậy, càng nhiều người dùng, lợi nhuận càng lớn, giả sử công ty không tăng chi phí đáng kể
Phương pháp 3/3: Đánh giá Hiệu suất và Xếp hạng Công ty
Bước 1. Kiểm tra chất lượng quản lý của công ty
Cấp quản lý có năng lực như thế nào trong việc quản lý công ty? Quan trọng hơn, việc quản lý tập trung vào công ty, khách hàng, nhà đầu tư và nhân viên như thế nào? Trong thời đại được đặc trưng bởi rất nhiều sự tham lam của doanh nghiệp, tốt nhất là bạn nên nghiên cứu về cách thức quản lý của tất cả các công ty được đầu tư vào. Đọc báo hoặc tạp chí để biết thông tin.
Nó không chỉ giới hạn trong các báo cáo tài chính tốt. Thay vào đó, hãy tìm kiếm những dấu hiệu về những phẩm chất quan trọng khác như khả năng phản ứng, khả năng thích ứng, khả năng đổi mới và năng lực tổ chức
Bước 2. Theo dõi các thay đổi trong quản lý
Một nhà lãnh đạo giỏi có thể thay đổi một công ty mà nhiều người cho rằng đã kết thúc. Xem tin tức và báo cáo tài chính liên quan đến những thay đổi trong các vị trí quản lý, đặc biệt là với Giám đốc điều hành (Cán bộ điều hành cao nhất). Nếu CEO mới của một công ty đủ hứa hẹn theo nghiên cứu của bạn, thì hãy đầu tư vào công ty đó. Về cơ bản, bạn đặt niềm tin vào người đó thay vì toàn bộ công ty.
Bước 3. Tránh xa các cổ phiếu được định giá quá cao
Ngay cả những công ty lớn cũng có thể được định giá quá cao. Học cách diễn giải các báo cáo tài chính và lựa chọn các cổ phiếu có phân tích cơ bản để tìm ra các công ty được thị trường định giá quá cao. Hãy nhớ rằng, những công ty này có thể rất nổi tiếng và nhiều nhà đầu tư đầu tư vào đó, nhưng những công ty này vẫn quá đắt đỏ và có thể bị sụt giảm nghiêm trọng khi thời kỳ hoàng kim của chúng qua đi.
- Một cách để phát hiện cổ phiếu được định giá quá cao là thông qua tỷ lệ giá trên thu nhập. Con số tỷ lệ này thường có thể được tìm thấy trong tổng quan về cổ phiếu của công ty trên các trang web tài chính. Nhìn chung, tỷ lệ này dao động từ 20-25, tùy theo ngành.
- Đánh giá tỷ số PE được thực hiện bằng cách tìm tỷ lệ PE trung bình trong ngành của công ty. Nếu tỷ lệ này của công ty vượt quá mức trung bình của ngành, thì giá cổ phiếu của công ty quá cao so với thu nhập của nó.
Bước 4. Mua cổ phiếu bị định giá thấp
Cổ phiếu bị định giá thấp là cổ phiếu được giao dịch với giá trị thấp hơn so với thông tin tài chính của công ty. Những công ty này thường chỉ hoạt động tốt trong thời gian gần đây. Trong trường hợp này, thị trường vẫn chưa tìm thấy thành công mới của công ty. Để xác định các công ty có tiềm năng phát triển nhanh chóng, bạn cũng có thể sử dụng tỷ lệ PE và so sánh với tỷ lệ trung bình của ngành.
Bước 5. Bạn cũng có thể tìm kiếm các công ty có tỷ lệ giá trên giá trị sổ sách nhỏ hơn 2
Tỷ lệ giá trên giá trị sổ sách là giá của công ty chia cho tài sản của nó (không bao gồm nợ phải trả và tài sản vô hình). Một tỷ lệ thấp có nghĩa là giá của công ty tương đối rẻ.
Lời khuyên
- Bắt đầu suy nghĩ về các công ty hàng ngày với suy nghĩ mới này.
- Tìm hiểu những điều cơ bản về cách đọc báo cáo tài chính. Xem lợi nhuận của các công ty mà bạn quan tâm. Kiểm tra vị thế nợ. Xem liệu công ty có tăng trưởng ổn định hay không.
- Truy cập các trang web của công ty và các trang web tài chính khác cung cấp nguồn cảm hứng để đầu tư vào cổ phiếu.
- Mặc dù khuyến nghị rằng bạn nên đầu tư vào các công ty nổi tiếng, nhưng đừng giới hạn bản thân trong một hoặc hai lĩnh vực của nền kinh tế. Hãy thử thực hiện nghiên cứu về các công ty trong các lĩnh vực khác nhau. Như vậy danh mục đầu tư của bạn sẽ đa dạng hơn để các khoản đầu tư của bạn có “lưới an toàn” phòng trường hợp một trong các lĩnh vực đầu tư bị sa sút.
Cảnh báo
- Cẩn thận với các mẹo đầu tư chứng khoán: Những lời khuyên mà ai đó đưa ra trên truyền hình hoặc trực tiếp thường không được nghiên cứu kỹ lưỡng và chỉ dựa trên lý thuyết của một hoặc hai người về cách làm giàu nhanh chóng. Họ cũng có thể được ai đó trả tiền để nâng giá cổ phiếu để công ty có thể huy động vốn nhiều nhất có thể.
- Bạn sẽ nhanh chóng mất tiền nếu bắt đầu đầu tư vào cổ phiếu mà không nghiên cứu kỹ lưỡng.
- Rủi ro luôn đồng hành với đầu tư. Ngay cả khi bạn đã làm đúng mọi thứ, không ai có thể đảm bảo bạn sẽ không bị mất tiền.
