Công ty đầu tư cung cấp cho khách hàng của mình những phát triển mới nhất về lợi tức đầu tư (ROI) một cách thường xuyên. Nếu bạn sở hữu một khoản đầu tư, rất có thể bạn sẽ nhận được một báo cáo hàng quý cho thấy tiến độ đầu tư của bạn trong 3 tháng qua. Sẽ dễ dàng hơn để xác định sức mạnh của khoản đầu tư của bạn (và so sánh nó với các khoản đầu tư khác) nếu bạn chuyển đổi tỷ suất lợi nhuận hàng quý thành tỷ suất lợi nhuận hàng năm. Bạn chỉ cần chuẩn bị văn phòng phẩm và máy tính.
Bươc chân
Phương pháp 1/3: Tìm kiếm thông tin
Bước 1. Nhận báo cáo quý đầu tư của bạn
Dữ liệu này thường được gửi bằng thư vật lý hoặc thư điện tử. Bạn cũng có thể tìm thấy chúng trên trang web của công ty.
Bước 2. Tìm tỷ suất sinh lợi hàng quý
Trong báo cáo sẽ có các con số thể hiện tốc độ tăng giảm đầu tư trong kỳ. Con số cần được tính toán hàng năm là tỷ suất sinh lợi (ROR), cho biết tỷ lệ phần trăm tăng trưởng (hoặc khấu hao) nhận được trong ba tháng qua.
Ví dụ, ở cơ sở của số trang có thể được liệt kê tỷ lệ hoàn vốn hàng quý là 1,5%. Tỷ suất lợi nhuận hàng năm sẽ lớn hơn bởi vì khoản đầu tư của bạn có thể tăng trưởng mỗi quý. Tỷ suất lợi nhuận hàng năm của một khoản đầu tư là phần trăm tăng trưởng của khoản đầu tư đó nếu khoản đầu tư đó tăng trưởng với tốc độ như nhau trong suốt cả năm
Bước 3. Đếm số kỳ trong một năm
Để hàng năm hóa khoản đầu tư của bạn, trước tiên bạn cần xem xét thời gian trong khoảng thời gian được tính toán. Bởi vì trong trường hợp này, báo cáo được nhận hàng quý, giai đoạn hiện tại là ba tháng. Sau đó, tính xem có bao nhiêu kỳ trong một năm. Một năm có 12 tháng, do đó số tiết trong năm là 12/3 = 4 tiết. Sử dụng số 4 trong công thức hàng năm.
Nếu bạn đang cố gắng nâng cao phần thưởng hàng tháng, hãy sử dụng số 12
Phương pháp 2 trên 3: Tính tỷ suất lợi nhuận hàng năm
Bước 1. Tính tỷ suất sinh lợi hàng năm
Đối với các khoản đầu tư hàng quý, công thức là: Tỷ suất lợi nhuận hàng năm = [(1 + Tỷ suất lợi nhuận hàng quý) ^ 4] - 1. Số 4 là số mũ. Nói cách khác, tổng “1 + tỷ suất sinh lợi hàng quý” được nâng lên thành lũy thừa bốn và sau đó kết quả bị trừ đi 1.
Bước 2. Chuyển đổi tỷ suất sinh lợi hàng quý thành số thập phân
Giả sử tỷ suất sinh lợi hàng quý là 1,5%, chia 1,5 cho 100 = 0,015.
Bước 3. Nhập số của bạn
Tiếp tục ví dụ ở trên, sử dụng 0,015 làm tỷ lệ hoàn vốn hàng năm. Do đó, tỷ suất sinh lợi hàng năm là (1 + 0,015) cho lũy thừa thứ tư.
Cộng 1 với 0,015 và kết quả là 1,015
Bước 4. Sử dụng máy tính để tính bình phương các số
Nếu bạn không có máy tính với số mũ, bạn có thể tra cứu nó trên mạng hoặc tại một cửa hàng đồ dùng văn phòng. Giá trị của 1,015 cho lũy thừa của 4 là 1,061364.
- Nếu bạn không có máy tính, chỉ cần nhân 1,015 x 1,015 x 1,015 x 1,015.
- Công thức trong ví dụ bây giờ trông giống như sau: Tỷ suất lợi nhuận hàng năm = 1,061364 - 1.
Bước 5. Trừ 1 từ kết quả trước đó
1,061364 - 1 là 0,061364 Đây là số tỷ suất sinh lợi hàng năm ở dạng thập phân. Nhân số thập phân với 100 để có dạng phần trăm.
Từ ví dụ trên, 0,061364 x 100 = tỷ suất sinh lợi hàng năm là 6,164%
Phương pháp 3/3: Khao khát phần thưởng hàng ngày
Bước 1. Tính tỷ suất lợi nhuận theo ngày sử dụng
Bạn có thể chưa quen với việc đầu tư và muốn biết Tỷ lệ hoàn vốn hàng năm của mình trong vài ngày thay vì tháng. Ví dụ: giả sử bạn đầu tư trong 17 ngày và kiếm được phần thưởng là 2,13%.
Bước 2. Cắm các số vào công thức
Trong ví dụ này, để xác định số mũ cần sử dụng, bạn cần chia 17 (thời gian đầu tư) cho 365 (số ngày trong năm). Kết quả là 0,0465753.
- Chuyển 2,13% thành số thập phân = 2,13 / 100 = 0,0213.
- Công thức của bạn sẽ giống như sau: ((1 + 0, 0213) ^ 1/0, 0465753) -1 = tỷ lệ phần thưởng hàng năm. ((1, 0213) ^ 21, 4706078) -1 = 1,5722717 - 1 = 0,5722717. Chuyển số này thành tỷ lệ phần trăm 0,5722717 x 100 = 57,23% tỷ suất sinh lợi hàng năm.
Bước 3. Hãy cẩn thận khi tính toán tỷ suất sinh lợi hàng năm
Bạn không thể cho rằng tỷ lệ lợi nhuận kiếm được sẽ không đổi trong suốt năm. Thu nhập từ cổ phiếu lên xuống hàng ngày nhưng bằng cách này, bạn có thể đưa ra những dự đoán chung.
